Comment choisir un ETF avec un screener?

Une fois décidé une stratégie boursière avec une stratégie passive. L’étape suivante est de comprendre comment choisir les ETF? Cet article va t’aider à choisir rapidement un ETF avec un screener!

Table des matières

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Avant de lire cet article ?

⚠ Je rappelle que cet article est écrit dans le but d’aider le lecteur avec ses choix boursiers. Cependant, chaque investisseur est libre et responsable de choisir ses investissements. Investir en bourse peut provoquer des pertes d’argent.

Premièrement, si tu ne comprends pas bien qu’est un investisseur passif, détenir un ETF et la bourse. Je te propose de lire mon article ”Comment investir en bourse”.

Ensuite, si tu as des doutes concernant comment choisir une stratégie boursière. J’ai résumé cette thématique dans mon article ”Quelle stratégie boursière choisir?”

L’utilité d’un screener

Si tu souhaites analyser plusieurs ETF pour analyser les marchés financiers. Une méthode intéressante. C’est d’utiliser un ”screener d’ETF”. C’est-à-dire, un comparateur d’ETF !

Stock analysis

Au moment où j’écris ces lignes, le screener d’ETF gratuit et le plus complet, est selon mon opinion, le screener de stockanalysis.

Comment choisir un ETF avec un screener?

Notons qu’il y a d’autres comparateurs d’ETF qui sont aussi très intéressants le marché des ETF (stock market).

En revanche, au moment de l’écriture de cet article, stock analysis est:

Gratuit
Détaillé concernant l’analyse et la comparaison des ETF
Propose énormément d’ETF (plus de 4’000 ETF)
Simple d’utilisation

Comment choisir les ETF avec stock analysis ? (exemples)

⚠️ Ces exemples ne sont pas un conseil d’investissement ! Uniquement des exemples.

J’ai simulé 5 exemples avec 5 investisseurs imaginaires qui ont des souhaits boursiers différents : 😉

David – ETF global à croissance
Marie – ETF US à croissance (avec actions diversifiés) sur le long terme
Clem – ETF à grands dividendes
Joe – ETF US technologie (avec actions basées sur la technologie)
Lara – ETF qui suit la performance boursière allemande (dax)

Comment choisir les ETF ? (screener)

Dans les 5 cas, il faut ouvrir le page principale de stock analysis. Ensuite, il faut cliquer:

ETF -> Screener ETF

De ce fait, on sera dans la screener de stock analysis. Avec plus de 4’000 ETF disponibles 😊

Exemple de David – ETF Global

Commençons par David, qui souhaite investir dans un ETF mondial à croissance.

Add filtre

Une fois sur le screener, David doit sélectionner les filtres qu’il souhaite afin de trier les ETF.

Notons qu’il y a une beaucoup de filtres qu’il est possible de sélectionner. Par exemple:

Devise de l’ETF (par exemple USD. EUR ou CHF)
Nombre de titres (entreprises) de l’ETF
Indice boursier afin de répliquer la performance de l’ETF (par exemple SP500 ou Nasdaq)
Produits boursiers de l’ETF (par exemple, diversifié ou un seul secteur boursier)
Rendements annuels et fluctuations boursières passés

Selon mon avis, voici les filtres les plus importants pour David, qui souhaite un ETF mondial en gestion passive, sont:

Volume -> Over 100K

Le volume est la quantité d’actions en vente que l’ETF possède. Il est important de choisir un ETF avec un volume élevé principalement pour 2 raisons:

Acheter et vendre rapidement les ETF
Plus le volume est grand, meilleure sera la réputation de l’ETF

Selon mon avis, un ETF doit avoir un volume supérieur à 100 mil. Sur Stock Analysis, c’est-à-dire plus de 100k.

Expense ration -> Under 0.2

Expense ratio signifie la commission que l’ETF demande pour les frais de gestion de l’ETF.

Selon mon opinion, la commission maximale doit être de 0.20%. C’est-à-dire, under 0.2 sur stock analysis.

Notons qu’en ajoutant seulement 2 filtres, on est passé de 4’000 ETF à environ 350 ETF. Pas mal 😉

Asset Class -> Equity

👉 Dans cette simulation, David souhaite investir dans des actions d’entreprises. De ce fait, il choisi equity.

Il est à noter qu’il existe d’autres options. Par exemple:

Income = dette
Currency = crypto-monnaie
Commodity = matières premières

Mais dans le cas de David, c’est equity qu’il recherche 😊

Region -> Global

Avec le filtre région, on peut sélectionner la région dans laquelle on souhaite investir.

Il est possible de sélectionner un ETF qui se concentre sur une région, par exemple, les pays émergents, l’Europe ou l’Amérique du Nord.

Par contre, si tu recherches un pays en particulier, il faut sélectionner le filtre country (pays).

Dans le cas de David, il faut sélectionner global car il souhaite un ETF mondial !

Notons qu’on est passé de 4’000 ETF à environ 30 ETF. En moins de 2 minutes 😉

Total Return 10Y -> Over 100%

À quoi sert de posséder un ETF si la performance n’est pas incroyable?

Selon moi, un ETF global doit avoir obtenu un bénéfice supérieur à 100% en 10 ans. C’est-à-dire, un bénéfice passé supérieur à 7% annualisé 😉

Et hop, il ne reste que 2 ETF avec les critères demandés😉

Autres paramètres

➡ On y est presque ! On rentre dans la phase finale de la sélection d’ETF ! 😇

En réalité, à partir de maintenant, chaque investisseur choisi l’ETF selon ses préférences ! Comme par exemple :

Réputation du fond de l’ETF (par exemple, Vanguard ou iShares)
Répartition des pays investis
ETF ayant la meilleure performance en 10 ans
ETF accumulatif ou distributif
Réplication de la performance d’un indice boursier précis

Exemple de Marie – ETF US à croissance (Diversifié)

Enlever région global + mettre pays USA

Dans le cas de Marie, elle rajoute les mêmes filtres que David. Mais avec une différence:

Marie enlève le filtre région global et ajoute pays USA

Avec ces filtres, Maria a encore 89 ETF.

Return 10Y = 100% = 200%

De ce fait, elle profite pour augmenter la performance passée de l’ETF de 100% à 200% en 10 ans. C’est-à-dire, plus de 11% annualisés de bénéfice.

Il reste encore 32 ETF. C’est impressionnant étant donné que la performance passé est très élevée (+ de 11% annualisé).

Holding count = Over 500

Marie recherche un minimum de diversification dans les actions de son ETF. De ce fait, elle souhaite un ETF avec un minimum de 500 actions.

Et voici les 12 derniers ETF que Marie devra analyser 😉

Exemple de Clem – ETF US à grands dividendes

Clem est une investisseuse boursière qui souhaite allier grands dividendes et une performance élevée. De ce fait, les filtres de Clem seront :

Volume -> supérieur à 100 mil
Ter -> moins de 0.20%
Asset Class -> equity
Total return en 10 ans -> supérieur à 100%
Dividend yield (% de dividende annualisé) -> supérieur à 3%

Par contre, si Clem préfère se concentrer uniquement sur les dividendes et ne trouve pas important la performance de l’ETF. Dans ce cas, elle change le % de dividende à 5% et supprime le filtre de la performance de l’ETF.

Exemple de Joe – ETF US basé sur des actions en technologie

Joe est un investisseur boursier qui veut un ETF d’actions technologiques américaines, espérant une bonne croissance future.

De ce fait, voici les résultats:

Exemple de Lara – ETF qui suit la performance boursière allemande (DAX)

Maintenant, le cas de Lara, elle souhaite suivre la bourse allemande. Aussi connue comme Dax.

Comment choisir un ETF avec un screener?

Conclusion

▶ Tu as compris comment choisir les ETF’s. En tous cas, tu as compris comment éliminer le 99% d’ETF’s qui ne t’intéressent pas !

Selon mon avis, les principaux paramètres pour choisir les ETF’s sont:

Equity (si tu cherches des actions à entreprises)
Région ou pays de l’ETF souhaitée
Index de l’ETF ou secteur de l’ETF souhaité
Volume = Supérieur à 100 mil
TER = Inférieure à 0.20%
Performance minimale désirée les 10 dernières années (au moins 100% selon mon avis)
Dividende moyen distribué (si tu choisis une stratégie à grands dividendes)

En ce qui concerne le reste des paramètres, je les mentionne pas car:

Soit ils sont basés sur l’avis personnel de l’investisseur
Soit je pense qu’ils ne sont pas importants

Pour conclure, avec un peu d’entraînement, savoir choisir tes ETF’s sera un jeux d’enfant. En plus, réalisable en moins de 5 minutes 😉

Comment choisir un ETF avec un screener?

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