Une fois décidé une stratégie boursière avec une stratégie passive. L’étape suivante est de comprendre comment choisir les ETF? Cet article, Comment choisir un ETF avec un screener (Guide simple) va t’aider à choisir rapidement un ETF.
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⚠️ Avertissement : Cet article est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Chaque investisseur est responsable de ses décisions et des conséquences de ses placements. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Investir en bourse comporte un risque de perte d’argent.
Introduction
Il existe aujourd’hui plus de 5’000 ETF disponibles.
Comment trouver celui qui correspond vraiment à ta stratégie sans comparer des centaines de fonds un par un ?
La solution est d’utiliser un ETF Screener.
Dans cet article, je vais te montrer la méthode que j’utilise pour passer de 5’000 ETF à seulement quelques candidats en moins de cinq minutes.
Qu’est-ce qu’un ETF Screener ?
Un ETF Screener est simplement un comparateur d’ETF. C’est un moteur de recherche qui permet de filtrer rapidement les ETF selon tes critères.
Il permet de filtrer les ETF selon différents critères comme par exemple :
- les frais (TER)
- le pays
- la région
- les dividendes
- la performance passée
- le nombre d’actions
De cette manière, tu peux peux éliminer rapidement tous les ETF qui ne correspondent pas à ta stratégie.
Pourquoi j’utilise Stock Analysis ?
Il existe plusieurs screeners.
Personnellement, j’utilise Stock Analysis ETF Screener*, car il est :
- Gratuit
- Très simple à utiliser
- Plus de 5’000 ETF à comparer
- Beaucoup de filtres à choisir
Les 7 filtres que je regarde toujours
Au lieu de te montrer et expliquer cinquante filtres, je t’annonce les sept filtres les plus importants selon mon opinion.
1. Volume
Je sélectionne toujours :
Volume = plus que 100k
Le volume représente le nombre moyen de parts d’ETF échangées chaque jour en bourse.
En règle générale, plus le volume est élevé, plus il est facile d’acheter ou de vendre ton ETF rapidement.
De plus, plus un ETF a un volume élevée, mieux est la réputation de l’ETF.
Un ETF avec un faible volume peut présenter plusieurs inconvénients :
- moins d’acheteurs et de vendeurs
- un écart plus important entre le prix d’achat et le prix de vente (spread)
- parfois une liquidité plus faible.
👉 Personnellement, je préfère investir dans des ETF ayant au minimum 100’000 parts échangées quotidiennement. Et certains actionnaires diraient même 500’000.
2. TER
Je sélectionne :
Expense Ratio = moins que 0.20%
Le TER (Total Expense Ratio) correspond aux frais de gestion prélevés automatiquement chaque année par l’ETF.
Plus la TER est élevée, moins l’investisseur gagne d’argent avec l’ETF.
Par exemple :
- un ETF avec un TER de 0,10% te coûtera environ 1 € par an pour 1 000 € investis ;
- un TER de 0,80% coûtera environ 8 € par an pour 1 000 € investis.
Sur plusieurs dizaines d’années, cette différence peut représenter plusieurs milliers d’euros de perdu par l’actionnaire.
👉 C’est pourquoi j’essaie de rester sous 0,20%, surtout pour les ETF indiciels classiques.
3. Classe d’actifs
Je sélectionne :
Asset Class = Equity
La classe d’actifs indique dans quoi l’ETF investit réellement.
Par exemple :
- Equity → actions d’entreprises
- Bonds → obligations
- Commodities → matières premières (or, pétrole, etc.)
- Currencies → devises
Comme ma stratégie consiste à investir dans des entreprises sur le long terme, je choisis presque toujours Equity.
👉 Si ton objectif est d’investir dans les actions, ce filtre est indispensable.
4. Région
Je choisis ensuite la zone géographique qui m’intéresse.
Par exemple :
- 🌍 Monde
- 🇺🇸 États-Unis
- 🇪🇺 Europe
- 🇨🇭 Suisse
Ce filtre permet de sélectionner la région des entreprises dans lesquelles tu souhaites investir.
Par exemple :
- un ETF mondial investira dans plusieurs milliers d’entreprises réparties dans différents pays (très diversifié)
- un ETF américain investira uniquement aux États-Unis (historiquement très rentable)
- un ETF européen sera concentré sur les entreprises européennes (cela peut être intéressant pour un résident européen)
👉 Il n’existe pas de “meilleure” région. Tout dépend de ta stratégie d’investissement.
5. Performance historique sur 10 ans
Personnellement je regarde :
Total Return 10Y = plus que 100%
Le Total Return représente la performance totale de l’ETF, dividendes compris.
J’aime que le total return soit de minimum 10 ans.
Même si les performances passées ne garantissent jamais les performances futures, elles donnent une indication sur la qualité historique de l’ETF.
Ce filtre me permet surtout d’éliminer certains ETF qui ont clairement sous-performé leur marché de référence.
6. Le nombre d’actions
Je choisis :
Nombre d’actions = Plus que 100
Je favorise les ETF qui contiennent au minimum 100 actions.
Selon mon opinion, investir dans un ETF avec moins de 100 actions est plus risqué et entraîne une très forte volatilité.
7. Dividendes (stratégie à dividendes élevés)
Si tu favorises un revenu passif plutôt que la rentabilité sur le long terme, il faut choisir des dividendes annuelles supérieures à 3% :
Dividend Yield = Plus que 3%
Cela permet une volatilité plus stable et recevoir des revenus passifs élevés chaque semestre.
En revanche, si tu favorises la croissance boursière que les dividendes, tu peux ignorer ce filtre.
Exemple concret
Imaginons que je souhaite investir dans un ETF mondial, orienté croissance.
Si je regarde le comparateur de stock analysis (ETF screenner), il y a initialement plus de 5’300 ETF.
Cependant, si j’effectue les filtres écrits auparavant:
| Filtre | Valeur |
|---|---|
| Asset Class | Equity |
| Région | Global |
| TER | – de 0.20 % |
| Volume | + de 100k |
| Total Return 10Y | + de 100 % |
| Holding count (nombre d’actions) | + de 100 |
Résultat : Je passe de plus de 5’300 ETF à 18 ETF. En quelques clics.
Et si j’optimise certains filtres de cette manière:
| Filtre | Valeur |
|---|---|
| TER | – de 0.10 % |
| Volume | + de 500k |
| Total Return 10Y | + de 150 % |
Je passe de 18 à 5 ETF. En moins de 30 secondes.
Il est plus simple de comparer 5 ETF similaires que d’en comparer 5’300…
Que regarder ensuite pour choisir le bon ETF ?
Une fois la liste réduite à quelques ETF, tu voudras sélectionner le BON ETF.
Cependant, à ce stade, chaque investisseur aura ses préférences. Par exemple:
- ETF avec le nombre d’actions le plus élevé
- ETF avec le plus grand nombre de pays investis
- TER la plus faible
À ce stade, le plus gros du travail est déjà fait. Mais le choix final de l’ETF devient très personnel.
Selon mon opinion (qui n’est pas un conseil), voici mes critères complémentaires pour choisir LE bon ETF.
- ETF Vanguard ou iShares (très bonne réputation)
- Dividendes annuels le plus faible (car je favorise la croissance)
- Croissance boursière régulière concernant les dernières 10 années
- TER le plus faible possible
- Analyser le portfolio de l’ETF
Les erreurs les plus fréquentes des débutants lors du choix d’un ETF
Lorsque l’on débute en bourse, il est très facile de choisir un ETF pour les mauvaises raisons.
Voici les erreurs que je vois le plus souvent chez les investisseurs débutants.
❌ Choisir uniquement l’ETF avec le meilleur rendement passé
C’est probablement l’erreur la plus fréquente.
Beaucoup de personnes pensent qu’un ETF ayant gagné +300% en 10 ans continuera à avoir le même rendement 10 ans après.
En réalité, les performances passées ne garantissent jamais les performances futures.
Par exemple, un ETF qui a connu une forte hausse grâce au secteur technologique pourrait traverser plusieurs années beaucoup plus difficiles.
👉 Les performances passées sont intéressantes, mais elles ne doivent jamais être ton seul critère de sélection.
❌ Acheter uniquement l’ETF avec le plus gros dividende
Un rendement des dividendes de 6% ou 7% paraît initialement très attractif.
Pourtant, un dividende élevé ne signifie pas forcément que l’investissement est meilleur.
Très souvent, un ETF qui distribue beaucoup de dividendes voit sa croissance ralentir.
Dans certains cas, un dividende très élevé peut même être le signe que certaines entreprises du portefeuille rencontrent des difficultés.
👉 Regarde toujours le rendement global de l’ETF (croissance + dividendes) sur un longue durée (au moins 5 ans), pas uniquement le dividende.
❌ Ignorer les frais (TER)
Les frais semblent parfois insignifiants.
Pourtant, ils sont prélevés chaque année, même lorsque la bourse baisse.
Par exemple, entre un ETF à 0,10% de frais et un autre à 0,50%, la différence peut représenter plusieurs milliers d’euros sur une carrière d’investisseur.
👉 J’essaie personnellement de rester sous 0,20% de TER.
❌ Acheter un ETF sans savoir quel indice il suit
Deux ETF peuvent avoir un nom très similaire tout en investissant dans des marchés totalement différents.
Par exemple :
- un ETF S&P 500 investit dans environ 500 grandes entreprises américaines ;
- un ETF Nasdaq-100 est beaucoup plus concentré sur les entreprises technologiques ;
- un ETF MSCI World investit dans des entreprises de plusieurs pays développés.
Avant d’investir, demande-toi toujours :
“Quel indice cet ETF cherche-t-il à reproduire ?”
👉 C’est l’indice qui détermine réellement les entreprises dans lesquelles tu investis.
❌ Regarder uniquement les performances sur 1 an
Une excellente année ne veut pas dire qu’un ETF est exceptionnel.
Certaines années, un secteur peut exploser avant de fortement corriger l’année suivante.
C’est pourquoi je préfère regarder les performances sur :
- 10 ans
- 15 ans
Cela permet d’avoir une vision beaucoup plus représentative de la qualité d’un ETF.
👉 Plus l’historique est long, plus il est facile d’évaluer le comportement de l’ETF dans différentes conditions de marché.
❌ Acheter un ETF sans vérifier sa diversification
Deux ETF peuvent afficher les mêmes performances tout en présentant un niveau de risque très différent.
Par exemple :
- Avec certains ETF, les 3 principales actions représentent plus de 35% de l’ETF
- Avec certains ETF, il n’y a que 25 actions investis (et dans le même pays)
En réalité, certains ETF ont une diversification très faible.
Choisir un ETF avec une bonne diversification permet souvent de réduire le risque sans forcément diminuer le rendement sur le long terme.
👉 Personnellement, je privilégie les ETF comportant au moins une centaine d’entreprises, voire plusieurs centaines lorsque c’est possible.
Conclusion
En réalité, choisir un ETF est beaucoup plus simple qu’on ne le pense.
Le plus difficile n’est pas de trouver le bon ETF, mais d’éliminer ceux qui ne correspondent pas à tes objectifs.
Avec quelques filtres simples (par exemple : TER, volume, région, performance en 10 ans), tu peux passer de plusieurs milliers d’ETF à seulement quelques candidats sérieux en quelques minutes.
Une fois cette présélection faite, il ne te reste plus qu’à comparer les derniers détails plus personnels (par exemple : choix de l’émetteur de l’ETF, type de réplication distribution ou capitalisation…) avant de faire ton choix.
FAQ – Comment choisir un ETF avec un screener ? (Guide simple)
Quel est le meilleur screener ETF gratuit ?
Il existe plusieurs screeners d’ETF, mais Stock Analysis fait partie des plus complets. Il est gratuit, simple à utiliser et permet de comparer plus de 5’000 ETF grâce à de nombreux filtres (TER, dividendes, région, indice, nombre d’actions, performance, etc.).
Comment choisir un ETF quand on débute ?
Pour un débutant, le plus simple est de définir d’abord sa stratégie (croissance, dividendes, ETF mondial, etc.), puis d’utiliser un screener afin de filtrer les ETF selon quelques critères essentiels : frais (TER), volume d’échange, région, nombre d’actions et historique des performances.
Quels critères faut-il regarder avant d’acheter un ETF ?
Les principaux critères sont :
- le TER (frais de gestion de l’ETF)
- le volume d’échange
- la région ou le pays investi
- Equity (ETF d’actions)
- le nombre d’entreprises dans l’ETF
- les performances historiques
- le rendement en dividendes (si tu recherches un revenu passif)
Quel TER est considéré comme faible pour un ETF ?
Pour un ETF indiciel classique, un TER inférieur à 0,20% est généralement considéré comme faible. Certains ETF, comme l’ETF VOO par exemple, ont une TER de seulement 0,03%.
Plus les frais sont bas, meilleur sera le rendement dans ton portefeuille.
Pourquoi le volume d’un ETF est-il important ?
Un volume élevé signifie qu’il est généralement plus facile d’acheter ou de vendre l’ETF rapidement, avec un écart de prix (spread) souvent plus faible. Beaucoup d’investisseurs privilégient des ETF dont le volume quotidien dépasse 100’000 parts échangées.
Combien d’actions doit contenir un bon ETF ?
Il n’existe pas de règle absolue. Cependant, un ETF contenant au moins une centaine d’entreprises offre généralement une meilleure diversification qu’un ETF composé de quelques dizaines d’actions seulement.
Faut-il choisir un ETF avec les meilleures performances passées ?
Non. Les performances passées ne garantissent jamais les performances futures. Elles permettent simplement d’évaluer le comportement historique d’un ETF. Il est préférable d’analyser également les frais, l’indice suivi, la diversification et la stratégie d’investissement.
Quelle est la différence entre un ETF mondial et un ETF américain ?
Un ETF mondial investit dans plusieurs pays et offre une forte diversification. Un ETF américain est principalement investi aux États-Unis et dépend davantage de l’économie américaine. Le meilleur choix dépend de tes objectifs et de ta stratégie.
Comment savoir quel indice suit un ETF ?
Chaque ETF réplique un indice boursier, comme le MSCI World, le S&P 500 ou le Nasdaq-100. Cette information est indiquée dans la fiche descriptive de l’ETF. Vérifier l’indice est essentiel, car il détermine les entreprises dans lesquelles tu investis réellement.
Peut-on choisir un ETF en moins de cinq minutes ?
Oui. Avec un screener et quelques filtres bien choisis (TER, volume, région, nombre d’actions et performances historiques), il est possible de réduire plusieurs milliers d’ETF à seulement quelques candidats sérieux en quelques minutes.
Quel ETF choisir pour investir sur le long terme ?
Il n’existe pas de meilleur ETF universel. Pour un investissement à long terme, beaucoup d’investisseurs privilégient des ETF largement diversifiés, à faibles frais et suivant de grands indices boursiers comme le MSCI World, le FTSE All-World ou le S&P 500.
Comment éviter les erreurs lors du choix d’un ETF ?
Les erreurs les plus fréquentes sont de choisir uniquement le meilleur rendement passé, de se focaliser sur les dividendes, d’ignorer les frais, de ne pas vérifier l’indice suivi ou d’acheter un ETF insuffisamment diversifié. Utiliser un screener permet justement d’éviter une grande partie de ces erreurs.
Comment choisir un ETF avec un screener ? (Guide simple)
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À propos de Moi
J’ai en effet décidé de créer ce blog pour me développer et aider les lecteurs qui recherchent une vie plus simple et plus économe.
Comparativement à avant, j’étais une personne qui consommais beaucoup jusqu’au jour où j’ai compris que ma consommation me rendais plus triste et plus pauvre 😑
Désormais, je privilégie le minimum de mes besoins pour être heureux et atteindre ma liberté financière.
Sans me rendre compte, j‘ai commencé à privilégier l’épargne et les investissements pour dépendre d’un patron le moins longtemps possible et pour accélérer mes projets personnels.
De ce fait, je m’enrichis d’une façon que j’aurai jamais imaginé vu que j’ai un salaire moyen en Suisse.
C’est dans ce but que j’ai décidé de créer ce blog. Afin de partager et apprendre avec d’autres personnes qui recherchent à la liberté et la simplicité 😉
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Je suis aussi bien minimaliste que frugaliste. Toutefois, il y a des situations où je me penche plus vers un art de vie.
Pour conclure, je pense que le plus important est se sentir confortable dans son art de vie 😊
Comment choisir un ETF avec un screener?
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