Quelle stratégie boursière choisir ?

Après plusieurs articles concernant les investissements boursiers. Je n’ai pas écrit concrètement quelle stratégie boursière choisir ? 🧐 Nous allons analyser cette thématique dans cet article 😉

Table des matières

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Avant de lire cet article

⚠ Cet article concerne uniquement mon opinion. Ce n’est ni une garantie ni un conseil d’investissement ! Je précise qu’essayer de gagner de l’argent avec les investissements en bourse peuvent provoquer une perte d’argent 💲💲

Contrairement à mes autres articles, plutôt que me focaliser sur du concret. Dans cet article, je partage mon opinion en tant qu’investisseur.

Notons que chaque investisseur a une stratégie selon son point de vue 😉

Attention ⚠ Je vais publier le résultat passé de certains ETF’s. Malgré le fait qu’il est intéressant de connaitre la performance passé. Ce n’est PAS une garantie pour le future ❗❕

Les 2 grandes stratégies

Dans mon article ”C omment investir en bourse”, j’ai analysé les 2 principales stratégies d’investissement boursiers:

Stratégie à dividendes 💲
Stratégie à croissance 📈

Dans cet article, je vais uniquement résumer le but de ces 2 stratégies 🧐.

👉 Notons que si tu souhaites placer ton argent en bourse. Il faut un courtier fiable et une bonne diversification !

La Stratégie à dividendes 💲

Dans les grandes lignes, c’est une stratégie qui favorise les dividendes des actions que tu possèdes !

Pour rappel, un dividende est de l’argent que l’action donne de l’argent à l’actionnaire en échange de d’un placement boursier.

⚠ Cette stratégie peut être dangereuse si tu prends uniquement en compte le dividende !

En effet, il y a plein d’aspects à analyser comme par exemple:

Les dettes de l’entreprise
La croissance régulière des dividendes les derniers 10 ans
Les bénéfices de l’entreprise les derniers 5 ans
Les dépenses de l’entreprise

➡ Pour conclure, même si investis uniquement dans les dividendes. Il faut toujours analyser l’action dans son ensemble ⚠.

Effectivement, si tu te concentres uniquement sur le pourcentage du dividende. Tu risques sérieusement que les bénéfices du dividende ne compensent pas la perte de la valeur de l’action ❗

Dividendes VS Rendement

Ensuite, si tu investis régulièrement dans des actions avec de grands dividendes, notons que la valeur de l’action a tendance à se stabiliser.

Certes, il y a des cas, où des actions montent en flèche avec des grands dividendes distribués 🤩. Mais ce type d’exemple est plutôt rare.

Par conséquent, cela signifie que si tu choisis une stratégie de grands dividendes. Tu vas certainement privilégier les actions qui versent entre 3 à 6% de dividendes.

👉 Mais la valeur de ton portefeuille boursier risque de stabiliser avec les années ‼ Surtout si la valeur du dividende est supérieure à 4% !

Pour donner un exemple, j’ai imaginé trader un ETF mondial 🌎 (c’est-à-dire, dans plusieurs pays sur tous les continents) pendant 10 ans. Notons que cet ETF investit uniquement dans des actions à forts dividendes.

ETF	Croissance moyenne en 10 ans (2014-2023) (zonebourse)	Moyenne dividendes annuels	TER
VHYL	47%	4%	0.29%

Comme je l’avais annoncé, en 10 ans, la valeur boursière n’a augmenté ”que” de 47%. En revanche, personne ne se plaindra de recevoir environ 4% de dividendes par an.

La Stratégie à croissance 📈

▶ Quand on choisi une stratégie à croissance, le but est de favoriser l’augmentation de l’action avec les années !

Les principales actions à croissance connues dans la bourse. Ce sont les actions dans le secteur de la technologie ! Un ETF sans doute connu dans ce domaine, c’est Nasdaq.

👉 Voici l’augmentation boursière d’un ETF Nasdaq en comparaison à notre ETF à grandes dividendes.

ETF	Croissance moyenne en 10 ans (2014-2023) (zonebourse)	Moyenne dividendes annuels	TER
QQQ	367%	0.7%	0.20%
VHYL	47%	4%	0.29%

Si tu souhaites des chiffres, voici un exemple avec un investissement initial de 10’000 CHF.

ETF	Croissance moyenne en 10 ans (2014-2023) (zonebourse)	Moyenne dividendes annuels	TER
QQQ	36’700 CHF	70 CHF	0.20%
VHYL	4’700 CHF	400 CHF	0.29%

➡ On constate que la valeur boursière de Nasdaq a performé environ 8 fois plus que l’ETF actions a grands dividendes 💪

Par contre, la moyenne des dividendes distribués par Nasdaq est d’environ 0.7% par année, tandis que l’ETF à dividendes est d’environ 4%.

C’est-à-dire, Nasdaq a distribué environ 5.7 fois de moins en dividendes en comparaison à un ETF à dividendes global ! Par contre, Nasdaq a gagné environ 7.8 fois de plus l’ETF à grands dividendes VHYL (pendant les années que j’ai comparé).

👉 De ce fait, voici un résumé des grandes différences entre les 2 stratégies

	Action à dividendes	Action à croissance
Croissance de l’action espérée (sur le long terme)	Faible	Forte
Dividende distribué	Forte	Faible
Impôts en Suisse	Pas favorable (impôt sur les dividendes)	Favorable (pas d’impôts sur la croissance de l’action)

▶ Pour résumer, une stratégie à dividendes est plutôt un revenu supplémentaire tandis qu’une stratégie d’actions à croissance est plutôt un investissement sur le long terme.

Action à croissance-dividende 📈💲

▶ Il est également possible de choisir une action ou un ETF qui favorise un mélange entre croissance et dividende.

Généralement, ce sont actions ou ETF’s qui ont obtenu une bonne augmentation de la valeur boursière avec des dividendes stables distribués qui tournent autour de 1.5-3%.

👉 Analysons certains exemples 😉

L’exemple du S&P 500

Un des ETF’s les plus connus, ce sont les ETF’s qui suivent le S&P500. En réalité, investir dans le S&P500 signifie investir dans les meilleures actions à croissance et les meilleures actions à dividendes des USA 😁

Voici la croissance de l’action boursière 2014-2023 !

ETF	Croissance moyenne en 10 ans (2014-2023) (zonebourse)	Moyenne dividendes annuels	TER
VOO	158%	1.5%	0.03%

En effet, on constate que c’est plutôt remarquable comme performance 😊

En plus, avec un bon équilibre entre actions axés sur les dividendes et actions axés sur la croissance. !

L’exemple S&P 500 VS Nasdaq VS ETF Grands Dividendes

Afin d’illustrer qu’un S&P500 est un ETF à mi-chemin entre une stratégie à dividendes et une stratégie de croissance. Voici ce graphique qui montre le % de croissance entre le VHYL (actions à dividendes), QQQ (Actions à croissance) et le S&P500 (principales actions USA)

ETF	Croissance moyenne en 10 ans (2014-2023) (zonebourse)	Moyenne dividendes annuels	TER
QQQ	367%	0.7%	0.20%
VHYL	47%	4%	0.29%
VOO	158%	1.5%	0.03%

graphique de zonebourse

L’exmple de l’ETF Global 🌎

Si tu souhaites une stratégie similaire à le S&P500 mais au niveau global. Afin de privilégier la diversification boursière. Il y a plusieurs ETF’s qui proposent ce service.

Prenons le cas de mon ETF global préféré, le VT de Vanguard.

Selon mon avis, il y a un bon mélange entre le S&P 500 et les principaux indices boursiers du monde. Notons que cet ETF permet d’investir dans des actions de plusieurs pays sur tous les continents.

➡ De ce fait, le grand avantage, c’est que tu investis dans tous les secteurs et dans les principaux pays boursiers de chaque continent. En achetant un seul ETF 😁

ETF	Croissance moyenne en 10 ans (2014-2023) (zonebourse)	Moyenne dividendes annuels	TER
VT	73%	2%	0.07%

En revanche, on constate que la performance n’est pas aussi intéressante que celle du S&P 500 ou du Nasdaq. Mais n’oublions pas qu’il y a environ 2 % de dividendes, ce qui est supérieur au S&P 500 ou au Nasdaq. De plus, la volatilité est moins importante comparativement à celle du Nasdaq.

Pays de résidence 🏠

Selon le pays où tu habites, il se peut qu’investir dans un ETF ou une action dans ton pays de résidence peut être favorable pour:

Stabiliser le taux de change – Par exemple, imaginons que tu investis beaucoup aux US et que le dollar américain perd énormément de valeur. Dans ce cas, le pourcentage investi dans la devise de ton pays va aider a stabiliser ton patrimoine boursier.

Éviter des commissions concernant le taux de change

Avantages fiscaux – Certains pays donnent des avantages fiscaux si tu investis dans ton pays de résidence. Cela peut être intéressant pour réduire tes impôts !

Dividendes en croissance (Growth)

👉 Une stratégie également très intéressante, c’est de se focaliser sur des actions à dividendes en croissance.

En investissant sur des actions qui ont tendance à augmenter leurs dividendes chaque année. En réalité, le portefeuille boursier aura également tendance à augmenter 😉

Par exemple, si je compare l’ETF Dgro (dividendes en croissance US). On remarque que l’augmentation du prix de l’action est similaire à l’ETF Voo (S&p500) (2014-2023).

Par contre, d’après le site seeking alhpa. La moyenne des dividendes distribués (2018-2023) est de:

2.4% pour DGRO (dividendes en croissance)
1.5% pour Voo (S&P500)

👉 En conclusion, se focaliser sur des dividendes en croissance peut être une bonne solution. Si on souhaite investir dans un équilibre entre croissance et dividende.

Autres ETF’S

Ne crois pas que j’ai résumé tous les ETF’s. En effet, il y a des ETF’s pour tous les goûts. Par exemple:

Dans une région spécifique
Action d’entreprises de taille moyenne
Obligations
Bitcoin

Bref, je dirai qu’il y a un ETF pour chaque stratégie 🤵

Conclusion

Quelle stratégie boursière choisir ?

Selon mon avis, pas besoin d’être un loup de Wall-Street pour avoir des bons rendements en bourse. Selon mon avis, tu dois en premier lieu te positionner selon 3 grandes stratégies boursières:

Axé sur la Croissance
Axé sur les Dividendes
Mélange entre Croissance et Dividendes

➡ Une fois avoir sélectionné la stratégie qui te conviens, tu dois simplement sélectionner les actions ou ETF’s qui suivent le marché boursier de ton choix.

⚠ Par contre, fais attention à ne pas changer de stratégie régulièrement. Car tu perdras de l’argent en commissions 📉

Notons qu’il n’est pas nécessaire de choisir une stratégie complexe ❗ Parfois, un seul ETF passif et diversifié peut être suffisant pour ta stratégie boursière.

En revanche, si tu penses qu’un seul ETF n’est pas optimal. Rien t’interdit d’acheter plusieurs ETF ou actions pour équilibrer ta stratégie.

▶ Le plus important, selon mon avis, est de choisir une stratégie selon ses connaissances 🤓. En acceptant qu’un portefeuille boursier aura toujours des défauts et des avantages.

Je rappelle que ta stratégie boursière est simplement … Une stratégie. De ce fait, toute stratégie peut avoir des bonnes ou mauvaises conséquences financières.

En plus, il ne faut pas oublier que tes rendements boursiers seront diminués par dépenses. Ce qui va te faire perdre de l’argent. Par exemple:

Frais de gestion de l’ETF
Commissions compte de trading
Inflation

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