Dans cet article, Comparatif SP500, SMI et Bitcoin : Quel Investissement Choisir ? Nous allons résumer les avantages, les inconvénients ainsi que les performances passées de ces 3 stratégies.
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Attention ⚠️ Cet article reflète une opinion personnelle et ne constitue pas un conseil d’investissement. Investir comporte des risques de perte d’argent. Les rendements passés mentionnés ne garantissent pas les résultats futurs !
Comparatif SP500 SMI et Bitcoin : Quel Investissement Choisir ?
Description de l’investissement
- SP500
👉 Le SP500 est un indice boursier qui réplique la performance des principales 500 actions américaines (USA).
Notons que le SP500 est aussi connu sous S&P500.
L’objectif de cet indice boursier pour un investisseur en bourse. C’est de suivre la performance boursière de l’ensemble des principales 500 actions américaines.
- SMI
👉 Le SMI est un indice boursier qui réplique la performance des principales 20 actions suisses.
Pour un investisseur en bourse. Le SMI permet de suivre la performance boursière concernant l’ensemble des 20 actions suisses.
- Bitcoin
👉 Le Bitcoin est la crypto-monnaie la plus négociée au monde.
En réalité, le bitcoin est une simple monnaie virtuelle, aussi connue comme cryptomonnaie.
La différence entre indice boursier et crypto-monnaie?
🔺En réalité, un indice boursier réplique la performance d’un ensemble d’actions, relative à une stratégie boursière définie, sans essayer de la dépasser 😉
Par exemple, avec le SP500, l’indice boursier suit aveuglement le rendement des principales 500 actions américaines. Et en réalité, le rendement se traduira par la performance boursière de l’ensemble des actions.
🔺Tandis qu’une crypto-monnaie, comme par exemple le bitcoin, c’est une simple monnaie virtuelle.
La différence entre indice boursier et ETF?
Si tu décides d’investir dans un indice boursier, il est très probable que tu souhaites passer par un ETF.
🔍 En effet, acheter un indice boursier est très cher ! Souvent, un indice boursier coûte des milliers de dollars.
👉 Tandis que si tu achètes un ETF suivant la stratégie boursière d’un indice boursier, comme par exemple le SP500. Il est possible de suivre la performance de 500 actions US en achetant un ETF pour ”uniquement” des centaines de dollars.
D’ailleurs, il y a des ETF qui coûtent moins de 50 francs suisses ou moins de 50 euros, mais qui possèdent des centaines d’actions.
Sécurité de l’investissement
⚠️ Concernant la sécurité de l’investissement, chaque investisseur a un point de vue différent ! Cet article représente uniquement mon point de vue et ne constitue pas un conseil d’investissement !
Voici mon avis par investissement 😉
- SP500 – Je donne une note de 8/10.
Selon mon avis, le risque de perdre l’intégralité de l’argent avec un SP500 est relativement faible. Car il y a environ 500 actions négociées.
En plus, dans les 500 actions US négociées, il y a des multinationales très connues qui vendent leurs produits tous les jours dans le monde entier. Comme par exemple, Apple, McDonald’s ou Coca-Cola.
Sans oublier que le marché boursier américain est le marché boursier le plus important du monde !
Par exemple, au moment où j’écris ces lignes, parmi les 25 actions mondiales avec la plus grande capitalisation boursière, 22 sont des actions américaines.
- SMI – Je donne une note de 7/10.
Selon mon avis, le risque de perdre l’intégralité de l’argent investi avec un ETF SMI est relativement moyen. Car il n’y a ”que” 20 actions négociées.
En plus, notons que le marché boursier suisse est très limité. En réalité, il n’y a que 4 ou 5 actions suisses qui font ”concurrence” au marché boursier US.
- Bitcoin – Je donne une note de 5/10.
Selon mon avis, le risque de perdre l’intégralité de l’argent investi est moyen avec le bitcoin. En effet, bien que le bitcoin soit négocié mondialement. En réalité, le bitcoin est un investissement virtuel et la valeur est très volatile.
De plus, avec le bitcoin, il n’y a qu’une seule crypto négociée.
Performance & Rendement
🔍 Un des critères les plus importants pour un investisseur, c’est d’investir dans un placement boursier avec un bon rendement dans le futur.
⚠️ Notons que je ne peux ni deviner ni garantir une future performance ou un futur rendement❗
Par contre, j’ai analysé le rendement passé de chaque stratégie boursière de cet article. Et je répète, sans être une garantie de rendement futur.
👉 Voici les résultats en 3 et 5 ans, en m’appuyant sur les résultats du graphique comparatif de ZoneBourse.
- 3 ans (février 2022 à février 2025)
- Bitcoin (132%)
- SP500 (38%)
- SMI 500 (5%)
- 5 ans (février 2020 à février 2025)
- Bitcoin (850%)
- SP500 (80%)
- SMI 500 (15%)
👉 Nous concluons que le bitcoin a obtenu la meilleure performance ces dernières années ! Loin devant le SP500 et très loin devant le SMI.
🔍 En revanche, nous constatons que le rendement annualisé est plus régulier avec un SP500 qu’avec un Bitcoin !
Fluctuation du prix
Maintenant, analysons la fluctuation du rendement passé de chaque investissement.
🔍 Par exemple, analysons les plus grands pics négatifs de rendement de chaque investissement. Entre février 2022 à février 2025:
- Bitcoin
Novembre 2021 à juillet 2022 = -55%
- SP500
15 juillet 2024 à 5 août 2024 = -7%
- SMI
15 juillet 2024 à 5 août 2024 = -6%
(source : zonebourse1)
👉 Concernant la fluctuation négative du prix. Nous constatons que le SMI et le SP500 sont bien plus stables comparativement à détenir du bitcoin ! Principalement pendant les grandes chutes boursières.
Pourquoi le bitcoin est plus volatile que le SP500 ou SMI?
C’est assez simple à expliquer !
En réalité, plus il y a d’actions dans un ETF, moins la volatilité devrait être conséquente (⚠️en théorie) ! En effet, plus il y a d’actions dans l’ETF, plus le rendement est ”neutralisé” par la performance de l’ensemble des actions.
Inversement, moins il y a d’actions dans un ETF, dans ce cas, chaque action a un poids plus important dans la performance de l’ETF. Sans surprise, la fluctuation du prix de l’ETF est plus variable.
🔍 Afin de comparer, voici les pourcentages des 3 premières actions investies dans un ETF S&P 500 et un ETF SMI. (⚠️ Le pourcentage correspond au jour où j’écris cet article et va changer dans le futur).
| SMI | SP500 | |
|---|---|---|
| Nombre d’actions | 20 | 500 |
| 1ère action investie | Nestlé (17,1%) | Apple (7,2%) |
| 2ème action investie | Roche (15,8%) | NVIDIA (6%) |
| 3ème action investie | Novartis (14,1%) | Microsoft (5.8%) |
| % des 3 premières actions dans l’ETF | 47% | 19% |
Dans le cas du bitcoin, c’est une simple monnaie virtuelle ⚠️
De ce fait, ce n’est pas une surprise si la valeur du bitcoin a des pics de rendement plus grands comparativement à un ETF qui détient plusieurs actions.
En plus, le bitcoin, contrairement à une action, ne produit rien de physique. Car c’est une simple monnaie virtuelle. Par conséquent, cet aspect permet une spéculation boursière plus grande concernant le bitcoin comparativement à un ETF.
🔍 Dans cette comparaison, voici combien d’actions (ou cryptomonnaies) il y a par stratégie boursière:
- Bitcoin = 1 seule cryptomonnaie virtuelle
- SMI = 20 actions (3 premières actions = + de 45% de l’ETF)
- SP500 = 500 actions (3 premières actions = – de 20% de l’ETF)
Dividendes distribués
👉 Si on s’intéresse à la distribution des dividendes. Les 3 placements boursiers ont des distributions différentes.
Voici une moyenne des dividendes distribués par année ces 3 dernières années (2022-2025).
- Bitcoin = 0% par année
- SP500 = 1.4% par année
- SMI = 2.5% par année
👉 De ce fait, en ce qui concerne les dividendes jusqu’à 2025, le SMI est meilleur que le S&P 500 et le bitcoin.
Frais de gestion
👉 En ce qui concerne les frais de gestion, il y a des frais différents pour chaque investissement.
- Bitcoin – 0%
Le bitcoin est une seule crypto-monnaie. De ce fait, il n’y a pas de frais de gestion pour détenir un bitcoin (excepté la transaction).
- SP500 – 0.05%
La majorité des actionnaires possèdent un SP500 via un ETF. En règle générale, les frais de gestion (TER) du fond de placement pour un ETF SP500, sont inférieurs à 0.05%.
- SMI – 0.20%
Contrairement à l’ETF SP500. Il n’y a pas beaucoup d’ETF SMI. Par conséquent, cette faible concurrence favorise des frais de gestion (TER) d’un ETF SMI plutôt élevés, autours de 0.20%
Commission à l’achat et la vente
Afin d’acheter ou vendre un des 3 investissements boursiers écrits. Il faut passer par une plateforme de compte de trading.
Notons qu’un compte de trading demande une commission car il est un intermédiaire financier entre l’actionnaire et l’action (ou la cryptomonnaie).
🔍 Notons que les commissions varient d’un compte boursier à l’autre. Mais en règle générale, avec un compte de trading bon marché, afin d’acheter une action, ETF ou cryptomonnaie, les commissions sont de:
- Bitcoin = 1%
- SP500 = 0.3%
- SMI = 0.5%
👉 De ce fait, le SP500 est généralement celui qui prend moins de commissions pour l’achat ou pour la vente. Avec un compte boursier bon marché comme par exemple Interactive Brokers.
Investisseur passif VS Investisseur actif
🔍 Il est important de noter que les investisseurs boursiers n’ont pas toujours les mêmes objectifs boursiers sur le long terme !
👉 En réalité, il y a les investisseurs passifs et il y a des investisseurs actifs. C’est-à-dire:
- Investisseur actif
👉 L’actionnaire actif cherche à acheter quand le placement boursier est ”dévalorisée” et vendre quand le placement boursier est ”survalorisée”.
De ce fait, son objectif est que l’action augmente son prix rapidement afin de vendre le plus rapidement possible !
Par exemple, si l’action Apple a perdu -20% en 3 mois. L’investisseur actif va acheter énormément d’actions Apple avec l’espoir de les vendre pour +20% (ou plus) quelques mois plus tard.
Dans cet exemple, l’investisseur actif attend que l’action baisse afin d’acheter en grande quantité (en rouge). Ensuite, il attendra une valorisation boursière conséquente afin de vendre avec un bon profit (en vert), sur une durée la plus courte possible.
Notons que cette méthode d’investir est très spéculative !
- Investisseur passif
👉 L’investisseur passif est un actionnaire qui cherche des bons rendements sur le long terme.
Dans ce cas, l’actionnaire passif cherche à acheter une action (ou ETF) et la laisser fructifier pendant de nombreuses années ! Afin de favoriser d’une bonne croissance de l’action sur une longue durée!
Par exemple, un actionnaire passif achète aujourd’hui une action Apple, sans analyser le marché financier actuel. Et il ne vendra pas son action Apple avant de très nombreuses années.
Entre-temps, il a l’espoir que l’action augmente considérablement sa valeur. Bien qu’il est conscient que l’action aura des périodes de dépression boursière et des périodes de forte croissance.
Dans cet exemple, nous concluons que l’investisseur passif cherche un rendement exponentiel sur plusieurs années, en profitant des intérêts composés sur une longue durée.
Investir passif VS Investir actif – Le résumé
🔍 En résumé, l’actionnaire passif n’analyse pas le marché boursier ! Il achète une action à croissance le plus rapidement possible et essaye de la détenir le plus longtemps possible. Afin de favoriser la croissance boursière.
Contrairement à l’actionnaire actif, qui attend d’acheter une action avec un prix ”en rabais” et qui souhaite vendre rapidement dès que l’action sera ”surcotée”. De ce fait, l’investisseur actif joue avec la spéculation boursière.
👉 Concernant le SP500, SMI et Bitcoin. Selon mon avis, le bitcoin est plus adapté aux investisseurs actifs, tandis que le SP500 et le SMI est plus adapté aux investisseurs passifs !
Conclusion
Voici un tableau afin de résumer cet article, Comparatif SP500, SMI et Bitcoin : Quel Investissement Choisir ? Selon mon opinion !
| Bitcoin | SP500 | SMI | |
|---|---|---|---|
| Type d’investissement | 1 Crypto-monnaie | 500 actions américaines | 20 actions suisses |
| Pays d’investissement | Mondial | USA (mais négocié mondialement) | Suisse |
| Sécurité d’investissement (selon mon avis) | 5/10 | 8/10 | 7/10 |
| Rendement passé sur 5 ans (avant 2025) | 👍👍👍 (850% en 5 ans) | 👍👍 (80% en 5 ans) | 👌 (15% en 5 ans) |
| Stabilité du prix | 👎👎 | 👌 | 👌 |
| Frais de gestion de ETF / crypto | 👍👍👍 | 👍👍 | 👌 |
| Dividendes distribués | 👎 | 👍 | 👍👍 |
| Commissions à l’achat (compte trading) | 👌 | 👍👍 | 👍 |
| Investissement passif (Selon mon opinion) | 👌 | 👍👍👍 | 👍 |
| Investissement actif (Selon mon opinion) | 👍👍 | 👎 | 👎 |
Mon opinion : Bitcoin, SP500 ou SMI?
Avec ce tableau, selon mon avis, bien que la performance du bitcoin soit incroyable. Je pense qu’investir dans un ETF SP500 est plus complet, plus stable, avec une performance plus régulière comparativement au bitcoin et au SMI.
Selon mon avis (pas un conseil d’investissent), si on se focalise sur un investissement passif. Voici mon ordre de préférence entre le SP500, Bitcoin ou SMI !
- SP500
- SMI et Bitcoin
Par contre, le bitcoin est très intéressant pour les actionnaires qui aiment investir activement. C’est-à-dire des actionnaires qui ont l’habitude d’acheter et de vendre des actifs boursiers régulièrement.
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À propos de Moi
J’ai en effet décidé de créer ce blog pour me développer et aider les lecteurs qui recherchent une vie plus simple et plus économe.
Comparativement à avant, j’étais une personne qui consommais beaucoup jusqu’au jour où j’ai compris que ma consommation me rendais plus triste et plus pauvre 😑
Désormais, je privilégie le minimum de mes besoins pour être heureux et atteindre ma liberté financière.
Sans me rendre compte, j‘ai commencé à privilégier l’épargne et les investissements pour dépendre d’un patron le moins longtemps possible et pour accélérer mes projets personnels.
De ce fait, je m’enrichis d’une façon que j’aurai jamais imaginé vu que j’ai un salaire moyen en Suisse.
C’est dans ce but que j’ai décidé de créer ce blog. Afin de partager et apprendre avec d’autres personnes qui recherchent à la liberté et la simplicité 😉
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Je suis aussi bien minimaliste que frugaliste. Toutefois, il y a des situations où je me penche plus vers un art de vie.
Pour conclure, je pense que le plus important est se sentir confortable dans son art de vie 😊
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