Acheter son premier ETF peut sembler impressionnant lorsqu’on débute en bourse. Pourtant, en suivant une méthode simple, l’investissement devient accessible à tous. Dans ce guide « Comment acheter ton premier ETF en 7 étapes (guide simple) », tu découvriras exactement quoi faire, du choix de ton ETF jusqu’à ton premier ordre d’achat, afin d’investir sereinement sur le long terme.😉
Produits recommandés
Introduction : acheter son premier ETF
Tu souhaites investir en bourse, tu as formation de base, mais tu ne sais pas par où commencer ? Bonne nouvelle : acheter son premier ETF est beaucoup plus simple qu’on ne l’imagine.
Voici les 7 étapes à suivre pour réaliser ton premier investissement sereinement.
Les 7 étapes pour acheter son premier ETF
1. Comprendre ce qu’est un ETF
Avant d’investir, il est important de comprendre ce que tu achètes.
Un ETF (Exchange Traded Fund), aussi appelé tracker, est un fonds d’investissement qui réplique automatiquement un indice boursier.
Au lieu d’acheter une seule action, tu investis dans des dizaines, voire des centaines d’entreprises en une seule transaction.
Quelques exemples d’ETF :
- S&P 500 (500 grandes entreprises américaines)
- Nasdaq-100 (technologie)
- STOXX Europe 50 (50 grandes actions européennes)
- VT (marché global)
Si tu souhaites approfondir le sujet, je t’invite à lire mon article « Comment investir en bourse ? ».
2. Définir ta stratégie d’investissement
Tous les ETF ne poursuivent pas le même objectif.
Avant de choisir un ETF, demande-toi :
- Quel est ton horizon d’investissement ?
- Quel niveau de risque es-tu prêt à accepter ?
- Souhaites-tu investir dans le monde entier, les États-Unis, l’Europe ou un secteur particulier ?
Une stratégie claire t’évitera de changer d’avis tous les trois mois.
Je te recommande également de lire mon article ” ETF dividendes ou ETF à croissance ».
3. Ouvrir un compte boursier bon marché
Pour acheter un ETF, tu as besoin d’un courtier. Mes favoris sont :
Le meilleur choix dépend principalement :
- du montant que tu investis chaque mois
- de la devise de l’ETF
- les frais pour le taux de change
Prends le temps de comparer les frais sur le long terme avant d’ouvrir ton compte.
4. Ajouter de l’argent sur ton compte boursier
Une fois ton compte ouvert, effectue un virement bancaire vers le compte de ton courtier.
Après réception des fonds, ton argent sera disponible pour acheter ton premier ETF.
5. Choisir ton ETF
C’est probablement l’étape la plus importante.
Ne choisis pas un ETF uniquement parce qu’il est populaire. Vérifie notamment par exemple :
- l’indice qu’il suit
- les frais de gestion (TER)
- la taille du fonds
- sa diversification
- la devise
- son historique
Le TER mérite une attention particulière : plus il est faible, moins les frais réduisent tes performances à long terme.
Si tu hésites, consulte mon article consacré au choix des ETF.
6. Passer ton premier ordre au marché
Une fois ton ETF sélectionné, il ne reste plus qu’à l’acheter.
La plupart des courtiers proposent plusieurs types d’ordres :
- ordre au marché (acheter au prix actuel)
- ordre à cours limité (choisir le prix d’achat)
- stop ou stop limite (spéculer sur prix)
Pour un investisseur passif qui investit régulièrement sur le long terme, l’ordre au marché est le plus simple.
Il permet d’acheter au prix actuel lorsque le marché est ouvert. Sans chercher à spéculer le marché boursier.
7. Investis chaque mois
Une fois ton premier ETF acheté, le plus important est de rester régulier.
Chaque mois, après avoir payé tes dépenses et mis un peu d’argent de côté, verse le montant que tu peux te permettre sur ton compte boursier et achète ton ETF.
Peu importe que tu investisses 100 CHF, 300 CHF ou 1’000 CHF par mois : l’essentiel est d’investir régulièrement, sans essayer de deviner le meilleur moment pour acheter.
Au fil des années, ton portefeuille grandira grâce à tes nouveaux investissements, aux éventuels dividendes et aux intérêts composés.
L’investissement est un marathon, pas un sprint.
Acheter en entier ou en fraction ?
Dans la majorité des comptes boursiers, deux possibilités existent afin d’acheter ton ETF :
Acheter une part entière
Par exemple, si un ETF vaut actuellement 100 $, tu devras investir au minimum 100 $ pour l’achat de ton ETF (hors frais).
Dans ce cas, tu achètes l’ETF en entier.
Acheter une fraction
De nombreux courtiers permettent aujourd’hui d’acheter une fraction d’ETF.
Par exemple, si tu ETF vaut actuellement 100 USD, il est possible d’acheter :
- 100 $ → 1 part de l’ETF
- 50 $ → 0,5 part de l’ETF
- 25 $ → 0,25 part de l’ETF
C’est une excellente solution pour commencer à investir même avec un petit budget.
Selon ton opinion, mieux vaut acheter en entier ou en fraction ?
Selon moi, sauf pour les investisseurs ayant peu de moyens, il vaut mieux acheter des ETF en entier.
Principalement pour deux raisons:
- Plus simple à déclarer aux impôts
- En achetant l’ETF en entier, l’actionnaire reçoit aussi le dividende en entier
Félicitations pour ton premier achat !
Tu viens de réaliser ton premier investissement en achetant ton premier ETF. Félicitations !
Tu recevras ensuite une confirmation d’achat et ton ETF apparaîtra dans ton portefeuille.
C’est le début de la route vers l’indépendance financière.
À partir de là, le plus difficile est … de ne rien faire.
Les investisseurs passifs obtiennent généralement de meilleurs résultats en investissant régulièrement et en conservant leurs placements sur le long terme.
En vérité, la monotonie d’un investissement passif et l’impatience sont souvent les deux principaux ennemis d’un investisseur dans un ETF de croissance.
Il faut attendre au moins 10 ans pour obtenir des rendements significatifs d’un placement passif via un ETF rentable, et certains investisseurs suggèrent même 15 ans.
Conclusion
Acheter son premier ETF est finalement assez simple :
- Comprendre ce qu’est un ETF
- Définir sa stratégie d’ETF
- Ouvrir un compte boursier bon marché
- Déposer de l’argent
- Choisir son ETF à investir
- Passer un ordre d’achat en mode ”marché”
- Investir chaque mois
L’important n’est pas de trouver l’ETF parfait, mais de:
- choisir une stratégie d’ETF cohérente, diversifiée et potentiellement rentable
- de laisser l’ETF grandir sur une longue période (plus de 10 ans)
- d’investir chaque mois dans ton ETF favori
FAQ : Acheter son premier ETF
Comment acheter son premier ETF ?
Pour acheter ton premier ETF, il suffit de suivre sept étapes : comprendre ce qu’est un ETF, définir ta stratégie, ouvrir un compte boursier, déposer de l’argent, choisir ton ETF, passer un ordre au marché et investir régulièrement.
Quel est le meilleur ETF pour débuter ?
Il n’existe pas de meilleur ETF universel. Les ETF mondiaux comme le VT ou ceux répliquant le S&P 500 sont souvent privilégiés pour leur diversification et leurs faibles frais.
Quel courtier choisir pour acheter un ETF ?
Le choix dépend de ton budget, de la devise de l’ETF et des frais. Interactive Brokers, Saxo, Yuh et Neon Invest font partie des courtiers populaires selon le type d’ETF recherché.
Combien faut-il investir pour commencer ?
Tu peux commencer avec quelques dizaines de francs si ton courtier permet d’acheter des fractions d’ETF. L’essentiel est d’investir régulièrement selon tes moyens.
Vaut-il mieux acheter un ETF en entier ou en fraction ?
Les deux solutions fonctionnent. Acheter une fraction est idéal avec un petit budget, tandis qu’une part entière peut être plus simple à gérer, notamment pour certaines démarches administratives.
Quel type d’ordre utiliser pour acheter un ETF ?
Pour un investisseur passif, l’ordre au marché est généralement la solution la plus simple. Il permet d’acheter rapidement au prix disponible lorsque le marché est ouvert.
À quelle fréquence investir dans un ETF ?
La plupart des investisseurs passifs privilégient un investissement mensuel. Cette régularité permet de lisser les fluctuations des marchés et de profiter des intérêts composés sur le long terme.
Comment acheter ton premier ETF en 7 étapes (guide simple)
Abonne-toi pour les nouveautés
Tu as un projet frugaliste ou minimaliste et tu souhaites une formation? Clique ”ici”.
N’hésite pas à lire mes Pages
- À propos de moi
- Épargne / Frugalisme
- Blog
- Boutique
- Contact
- Formation / E-book
- Investissement
- Minimaliste
- Mon compte
- Newsletter
- Panier
- Validation de la commande
Derniers articles
- Commissions en bourse : le coût caché qui réduit tes gains
- Comment acheter ton premier ETF en 7 étapes (guide simple)
- ETF accumulatif vs distributif : avantages inconvénients et fiscalité
- Comment choisir un ETF avec un screener ? (Guide simple)
- ETF Dividendes ou ETF Croissance : lequel rapporte vraiment le plus ?
Comment vit ce blog?
Globalement, ce blog vit du partage d’un mode de vie frugale et minimaliste.
Pour une question de transparence envers les lecteurs. Tous les produits conseillés sont dans le but de rendre la vie moins chère, plus simple et pour favoriser l’essentiel.
Essentiellement, mes seuls revenus avec ce blog viennent:
- Des formations que je réalise,
- Des codes promo pour les produits que j’utilise
- Des dons que les lecteurs font en échange d’informations neutres.
À propos de Moi
J’ai en effet décidé de créer ce blog pour me développer et aider les lecteurs qui recherchent une vie plus simple et plus économe.
Comparativement à avant, j’étais une personne qui consommais beaucoup jusqu’au jour où j’ai compris que ma consommation me rendais plus triste et plus pauvre 😑
Désormais, je privilégie le minimum de mes besoins pour être heureux et atteindre ma liberté financière.
Sans me rendre compte, j‘ai commencé à privilégier l’épargne et les investissements pour dépendre d’un patron le moins longtemps possible et pour accélérer mes projets personnels.
Depuis quelques années je me sens heureux et je m’enrichis d’une façon que j’aurai jamais imaginé vu que j’ai un salaire moyen en Suisse.
C’est dans ce but que j’ai décidé de créer ce blog. Afin de partager et apprendre avec d’autres personnes qui recherchent à la liberté et la simplicité 😉
Es-tu plutôt minimaliste ou frugaliste Jonny?
Je suis aussi bien minimaliste que frugaliste. Toutefois, il y a des situations où je me penche plus vers un art de vie.
Pour conclure, je pense que le plus important est se sentir confortable dans son art de vie 😊
Laisser un commentaire