Le top 3 des ETF offensifs

Il y a de nombreux ETF pour une stratégie offensive. Dans cet article, j’ai analysé et comparé, selon mon avis, le top 3 des ETF offensifs 😊

Table des matières

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⚠️ Cet article n’est pas un conseil d’investissement. Investir peut entraîner des pertes d’argent. Les informations partagées sont basées sur mon expérience personnelle et mes recherches. Cependant, une recherche plus approfondie est recommandée afin de confirmer les informations de cet article.

Qu’est-ce un ETF pour une stratégie boursière offensive?

ETF offensif (ou ETF à forte croissance) = Détenir des actions qui favorisent une forte croissance boursière sur une longue durée.

En effet, un ETF suit la performance de l’ensemble des actions qu’il possède.

Notons que quand un actionnaire détient des actions, cela signifie qu’il est ”propriétaire” d’une partie de l’entreprise (action) qu’il a achetée.

Dans ce cas, un ETF offensif se concentre sur des actions réputées pour leur croissance boursière sur une longue durée.

Pourquoi détenir un ETF offensif?

Selon mon opinion, pour un actionnaire, il est préférable d’avoir une stratégie boursière agressive sur le long terme afin de fructifier son argent!

En effet, nous avons conclu à plusieurs reprises dans ce blog qu’une stratégie boursière offensive permet d’obtenir, sur le long terme, des rendements annualisés incroyables, dans quelques cas, avec un rendement passé supérieur à 10% par an en moyenne.

De ce fait, afin d’augmenter son capital et de profiter des intérêts composés, acheter un ETF offensif est historiquement une bonne option.

Les 3 meilleurs ETF offensifs?

Chaque actionnaire aura des préférences concernant le top 3 des ETF offensifs.

Selon mon opinion et selon mon expérience, voici mes 3 ETF à croissance préférés:

VOO* = ETF qui sélectionne les 500 principales actions US

MGK* = ETF qui sélectionne des actions US Mega Cap, c’est-à-dire, les actions US avec la plus importante capitalisation boursière des USA

VGT* = ETF qui se concentre sur les meilleures actions US issues de la technologie

Dans cet article, nous allons comprendre pourquoi j’ai choisi ces 3 ETF offensifs😊

Pourquoi il n’y a pas Nasdaq 100′?

Certains lecteurs se poseront la question de savoir pourquoi je n’ai pas cité un ETF Nasdaq comme ETF offensif. En effet, le Nasdaq est un indice boursier US qui suit les 100 principales actions américaines, réputé pour son rendement élevé.

Notons que j’aime le Nasdaq comme stratégie boursière offensive. En effet, Nasdaq a selon mon avis un bon portfolio et un bon rendement passé.

En réalité, je ne cite pas Nasdaq comme top 3 des ETF offensifs parce que je n’ai pas trouvé d’ETF Nasdaq avec des données précises sur 10 ans. Il est à noter que je veux faire un article comparatif. De ce fait, des informations claires et complexes sont essentielles pour comparer les ETF.

Par contre, j’ai remarqué que le rendement de l’ETF QQQ (Nasdaq) et l’ETF MGK (Mega Cap) sont très similaires en 5 ans !

Comme on le constaste, l’ETF MGK (en orange) et l’ETF QQQ (en bleu) se suivent presque à l’identique pour cette période.

De ce fait, comme le rendement brut est similaire, je préfère comparer l’ETF MGK car le fond de placement Vanguard donne des informations plus précises afin de comparer les ETF de cet article. En revanche, à noter que l’ETF MGK et l’indice Nasdaq ont un rendement similaire sur 5 ans.

Lequel a historiquement le meilleur rendement brut?

Commençons par analyser le rendement brut, et à la fin de cet article, nous pourrions faire une estimation concernant le rendement net.

Selon le site officiel de chaque ETF. Voici le rendement brut annualisé en 10 ans, entre mai 2015 à mai 2025:

VGT = 19%
MGK = 16%
VOO = 12,8%

Il est important de noter que les rendements bruts en 10 ans sont très élevés. En fait, ils sont incroyables!

Exemple avec 10’000 USD d’investissement

Voici un tableau pour comprendre combien chaque ETF a rapporté aux actionnaires. J’ai supposé qu’un actionnaire avait investi 10’000 USD il y a 10 ans sans ajouter d’argent depuis. Quel montant chaque actionnaire a-t-il par ETF?

Investissement	Rendement annualisé brut en 10 ans	Total rendement brut
VGT	19%	56’946 USD
MGK	16%	44’144 USD
VOO	12,8	33’349 USD

Impressionnant n’est pas?

Le meilleur rendement brut -> ETF VGT

Lequel est le plus diversifié?

La diversification dépendra de la sensibilité de chaque investisseur.

Voici un résumé concernant la diversification de chaque investissement:

VGT = actions US
MGK = actions US
VOO = actions US

De ce fait, les trois ETF n’investissent qu’aux États-Unis.

Si on analyse le nombre d’actions, voici le nombre d’actions par ETF:

VGT = 319 actions
MGK = 69 actions
VOO = 506 actions

On conclu que c’est l’ETF VOO qui détient le plus d’actions.

Meilleure diversification -> ETF VOO

Lequel est le sûre?

Les 3 ETF appartiennent au fond de placement Vanguard.

Selon l’intelligence artificielle, en cas de faillite de Vanguard, Vanguard est censé transférer les titres boursiers vers un autre compte boursier du client. Je ne peux pas confirmer cette information, mais c’est positif.

Selon mon avis, Vanguard est un excellent fond d’investissement financier. En plus, Vanguard est réputé pour demander des commissions bon marché.

Risque de faillite ou perte d’argent -> équivalent

Lequel est le plus passif?

Les 3 ETF sont à égalité.

En effet, une fois que l’on a investi dans l’ETF, l’actionnaire ne doit rien faire, excepté recevoir les dividendes tous les 3 mois et déclarer les impôts. En réalité, c’est un investissement très passif pour le client. 😉

Passivité de l’investissement -> équivalent

Lequel est le plus simple à investir?

Les 3 sont à égalité.

Pour investir dans un ETF, il suffit d’un compte de trading simple à utiliser.

Le plus simple à investir -> équivalent

Lequel prend le moins de temps de gestion?

Les 3 ETF sont des investissements qui prennent moins de 5 minutes par mois comme temps de gestion.

Celui qui prend le moins de temps de gestion -> Les 3 (5 minutes par mois)

L’investissement avec le moins de volatilité?

En réalité, la volatilité dépend du rendement. Plus le rendement est élevé, plus la volatilité est élevée.

De ce fait, l’ETF avec le moins de volatilité est dans l’ordre inverse du rendement. C’est-à-dire:

Sans oublier, l’ETF VOO détient le plus d’actions des 3 ETF, cela permet d’avoir moins de fluctuations de prix comparativement à l’ETF MGK et L’ETF VGT.

Le moins volatil en rendement -> ETF VOO

Lequel distribue des meilleures dividendes?

Selon le site de chaque ETF, voici un résumé:

VGT = 0,5% en dividendes par année en moyenne
MGK = 0,5% en dividendes par année en moyenne
VOO = 1,4% en dividendes par année en moyenne

Le meilleur en distribution de dividendes -> ETF VOO

Lequel distribue des dividendes le plus souvent?

En réalité, les 3 ETF distribuent des dividendes 4 fois par an. En plus, à des périodes très similaires 😊

Celui qui distribue des dividendes le plus fréquent -> Les 3 ETF (tous les 3 mois)

Lequel a un meilleur rendement hors dividendes?

C’est l’ETF VGT, suivit par l’ETF MGK.

L’ETF VOO est bien derrière.

De ce fait voici le classement:

VGT (environ 18,5% annualisé en 10 ans)
MGK (environ 15,5% annualisé en 10 ans)
VOO (environ 11,4% annualisé en 10 ans)

Le meilleur rendement hors dividendes-> ETF VGT

Lequel est meilleur fiscalement en Suisse?

En ce qui concerne l’imposition d’un ETF à croissance qui distribue des dividendes, c’est assez simple à comprendre en Suisse.

Le rendement de l’action = très peu imposé
Le rendement des dividendes = 15% à 35% selon la juridiction du pays de l’ETF

Les 3 ETF sont domiciliés aux USA. De ce fait, c’est une imposition initiale de 30%. En revanche, une fois le formulaire W-8BEN rempli, l’imposition sera de 15%.

Sans oublier, une fois la déclaration d’impôt remplie, l’imposition sera inférieure à 15%.

Dividendes US	% imposé à l’actionnaire par la confédération suisse
Montant initial prélevé par l’état suisse quand l’actionnaire reçoit le dividende	30%
Formulaire W8BEN rempli	~~30%~~ 15%
Déclaration dividendes US dans les impôts suisse (Vaudtax par exemple)	~~15%~~ moins de 15%

De ce fait, comme ce sont l’ETF MGK et VGT qui reçoivent le moins de dividendes des trois ETF, ce sont automatiquement les ETF les moins imposés !

Voici le classement:

VGT = Moins de 15% sur 0,5% de dividendes
MGK = Moins de 15% sur 0,5% de dividendes
VOO = Moins de 15% sur 1,4% de dividendes

Le meilleur fiscalement-> ETF VGT et l’ETF MGK

Lequel a le plus de commissions (hors impôts)?

Les commissions pour un ETF sont:

TER (frais de gestion de l’ETF)
Frais du compte boursier

Notons que la TER est la commission que le fonds de placement demande afin de payer le fonctionnement de l’ETF.

En ce qui concerne les frais du compte boursier, avec un compte boursier bon marché (par exemple Yuh ou Interactive Brokers), les frais sont d’environ 0.5%.

Par conséquent, voici les commissions totales pour l’achat des ETF.

VGT = 0.09% de TER + 0.5% pour l’achat boursier = 0.59%

MGK = 0.07% de TER + 0.5% pour l’achat boursier = 0.57%

VOO = 0.03% DE TER + 0.5% pour l’achat boursier = 0.53%

En conclusion, concernant les commissions, voici le classement:

VOO = 0.53%
MGK = 0.57%
VGT = 0.59%

Il est à noter que la différence en commissions entre les 3 ETF est très minime. En réalité, de seulement 0.06%.

Le moins gourmand en frais-> équivalent

Lequel a le meilleur rendement net?

Après avoir rédigé cet article, il est possible de faire une estimation du rendement net. Bien que le rendement passé ne soit pas une garantie de rendement futur !

Notons que ce tableau doit être pris comme une estimation et pas comme un tableau officiel.

Investissement	Rendement brut	Imposition en Suisse	Commissions	Total rendement net (estimation)
VGT	19%	0.10% environ (15% de 0,5%)	0.59%	18,3% annualisé
MGK	16%	0.10’% environ (15% de 0,5%)	0.57%	15,3% annualisé
VOO	12,8%	0.21% environ (15% de 1,4%)	0.53%	11,2% annualisé

Exemple avec 10’000 USD investi

J’ai créé un exemple selon le rendement net estimé de chaque investissement. J’ai supposé que chaque investisseur avait investi 10’000 USD il y a 10 ans. Quel sera le montant net de l’investisseur aujourd’hui? (sans compter l’inflation)

Investissement	Total rendement net en 10 ans sans inflation
VGT	53’684 USD
MGK	41’523 USD
VOO	28’910 USD

De ce fait, avec cet exemple, en 10 ans, l’ETF VGT est plus rentable de plusieurs milliers de CHF comparativement à l’ETF MGK et l’ETF VOO. C’est incroyable !

En effet, dans cet exemple, en 10 ans, l’ETF VGT gagne 12’000 USD de plus que l’ETF VYM et presque 25’000 USD de plus que l’ETF VOO.

Le meilleur rendement net -> L’ETF VGT

Conclusion

Analysons ensemble le résumé de cet article, le top 3 des ETF offensifs! 😊

	ETF VOO, ETF MGK ou ETF VGT?
Le meilleur rendement brut (historiquement)?	ETF VGT
Le plus diversifié?	ETF VOO
Le plus sûre?	Similaire
Le plus passif?	Similaire (Très passif)
Le plus simple à investir?	Similaire (Très simple)
Celui qui prend le moins de temps de gestion par mois?	Similaire (5 minutes par mois)
L’investissement avec le moins de volatilité?	ETF VOO
Le meilleur en distribution de dividendes?	ETF VOO
Lequel distribue des dividendes le plus souvent?	Similaire (chaque 3 mois)
Le meilleur en rendement sans compter les dividendes?	ETF VGT
Le meilleur fiscalement en Suisse?	ETF VGT & ETF MGK
Celui qui a le moins de commissions (hors impôts)?	Similaire
Le meilleur rendement net (historiquement)	ETF VGT

👉 L’ETF VGT est (historiquement) l’ETF le plus rentable en comparaison à l’ETF VOO et l’ETF MGK sur le long terme.

Par contre, l’ETF VOO est historiquement plus stable et c’est l’ETF qui détient plus d’actions US dans son portfolio.

L’ETF MGK, afin de résumer dans les grandes lignes, est en mi-chemin entre l’ETF VOO et l’ETF VGT.

Résumé du top 3 ETF + ETF Nasdaq 100 (QQQ)

	ETF VOO	ETF MGK	ETF QQQ	ETF VGT
Rendement brut annualisé (dividendes inclus)	12,8%	16%	16,5%	19%
Nombre d’actions	500	319	100	69
Pays d’investissement	USA	USA	USA	USA
Sectoriel ou diversifié	Très Diversifié	Diversifié	Diversifié	Sectoriel (Technologie)
Fiscalité (en Suisse)	Bonne	Très bonne	Très bonne	Très bonne
Temps de gestion	5 minutes par mois	5 minutes par mois	5 minutes par mois	5 minutes par mois
TER (commission de gestion de l’ETF)	0.03%	0.07%	0.20%	0.09%
Frais de compte de trading bon marché	0.5%	0.5%	0.5%	0.5%
Rendement net espéré sans inflation (en se basant sur les rendements passés avant 2024)	7-11%	11-15%	11-16%	14-18%

Mon avis concernant le top 3 des ETF offensifs

Les 3 ETF ont un rendement passé impressionnant ! Principalement l’ETF MGK et VGT. Ce sont des options considérables pour les actionnaires qui recherchent à faire croître leur capital sur une longue durée !

Par contre, à noter que les placements boursiers offensifs ont une grande volatilité. Par exemple, il ne faut pas s’étonner que le rendement baisse de 10 % en 1 mois parfois.

De ce fait, si un actionnaire possède un ETF offensif, il doit accepter que le rendement de l’ETF soit parfois très négatif ! Mais d’un côté, si l’actionnaire est patient, il risque de voir doubler son investissement tous les 5 ans.

Selon mon avis, les actionnaires qui cherchent:

Un très bon rendement sur le long terme
Une bonne fiscalité
Un ETF avec moins de 350 actions US
Acceptent une fluctuation du prix très élevée
Souhaitent se concentrer sur le secteur de la tech

👉 Dans ce cas, il faut considérer l’ETF MGK comme une bonne option.

Les actionnaires qui cherchent:

Un très bon rendement sur le long terme
Une bonne fiscalité
Un ETF entre 100 à 350 actions US
Acceptent une fluctuation du prix élevée
Un ETF avec des secteurs diversifiés

👉 Dans ce cas, il faut considérer l’ETF QQQ ou MGK comme une bonne option.

Par contre, les actionnaires qui préfèrent:

Des dividendes moyens tous les 3 mois
Une bon rendement sur le long terme
Une fluctuation du prix ”modérée”
Un ETF avec plus de 450 actions US
Un ETF avec des secteurs très diversifiés

👉 Dans ce cas, l’ETF VOO est une bonne option.

Je tiens à dire que les 3 ETF offensifs cités ont un rendement impressionnant ! Il sera difficile de trouver des investissements passifs, nécessitant moins de 5 minutes de gestion par mois, qui soient aussi rentables ! Cependant, le rendement passé ne prédit pas le rendement futur.

Le top 3 des ETF offensifs !

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