Le Top 3 des ETF à dividendes élevés

Il y a de nombreux ETF à dividendes élevés. Dans cet article, j’ai analysé et comparé, selon mon avis, le top 3 des ETF à dividendes élevés !

Table des matières

Produits recommandés

⚠️ Cet article n’est pas un conseil d’investissement. Investir peut entraîner des pertes d’argent. Les informations partagées sont basées sur mon expérience personnelle et mes recherches. Cependant, une recherche plus approfondie est recommandée afin de confirmer les informations de cet article.

Qu’est-ce un ETF à grands dividendes?

ETF à grands dividendes = Détenir des centaines d’actions qui distribuent des grands dividendes, en un seul ETF.

En effet, un ETF à grands dividendes suit la performance de l’ensemble des actions qu’il possède.

Dans ce cas, un ETF à grands dividendes se concentre sur des actions réputées pour distribuer des dividendes élevés.

Pourquoi détenir un ETF à grands dividendes?

Selon mon opinion, pour un actionnaire, il est préférable d’avoir une stratégie boursière agressive sur le long terme. Pour cela, un ETF SP500 est une option intéressante.

Par contre, détenir un ETF à Grands dividendes apportent d’autres avantages qu’un ETF SP500. Par exemple:

Apporter un investissement mixte au patrimoine financier

Un ETF à hauts dividendes est un investissement mixte. C’est-à-dire, c’est un investissement à mi-chemin entre une stratégie boursière défensive et offensive.

De ce fait, si un actionnaire souhaite un équilibre dans son patrimoine financier, pourquoi ne pas posséder un ETF à grands dividendes?

Avoir des grands revenus régulièrement

À travers les dividendes élevés distribués en moyenne tous les 3 mois, l’actionnaire reçoit un revenu considérable chaque semestre avec un ETF à dividendes élevés.

Diversification

Les ETF que je vais écrire détiennent des centaines ou des milliers d’actions. Ce qui rend l’investissement diversifié.

En plus, certains ETF que je vais évoquer investissent dans des actions que le S&P 500 n’investit pas.

Les 3 meilleurs ETF à dividende élevé?

Chaque actionnaire aura des préférences concernant le top 3 des ETF à dividendes élevés.

Selon mon opinion et selon mon expérience, voici mes 3 ETF à grands dividendes préférés:

VYM = ETF qui se concentre sur les actions US qui distribuent des dividendes élevés*

VYHL = ETF qui se concentre sur les actions mondiales qui distribuent des dividendes élevés*

DGRO = ETF qui sélectionne des actions US qui ont un historique de dividende en croissance*

Dans cet article, nous allons comprendre pourquoi j’ai choisi les 3 ETF à dividendes élevés 😊

Lequel a historiquement le meilleur rendement brut?

Commençons par analyser le rendement brut, et à la fin de cet article, nous pourrions faire une estimation concernant le rendement net.

Selon le site officiel de chaque ETF. Voici le rendement brut annualisé en 10 ans, entre mai 2015 à mai 2025:

DGRO = 11,5%
VYM = 9,7%
VHYL = 6,7%

Pour évaluer le rendement de chaque ETF, j’ai simulé un investissement de 10’000 USD il y a 10 ans. Combien l’investisseur aurait-il aujourd’hui, sans avoir ajouté un centime de sa poche?

Investissement	Rendement brut en 10 ans	Total rendement brut
DGRO	11,5%	29’699 USD
VYM	9,7%	25’938 USD
VHYL	6,7%	19’126 USD

Le meilleur rendement brut -> ETF DGRO

Lequel est le plus diversifié?

La diversification dépendra de la sensibilité de chaque investisseur.

Voici un résume concernant la diversification de chaque investissement:

DGRO = actions US
VYM = actions US
VHYL = actions mondiales

De ce fait, l’ETF VHYL est le plus diversifié.

Si on analyse le nombre d’actions, voici le nombre d’actions par ETF:

VYM = 585 actions
VHYL = 2’100 actions
DGRO = 407 actions

En plus, l’ETF VHYL est l’ETF qui détient le plus d’actions.

Meilleure diversification -> ETF VHYL

Lequel est le sûre?

L’ETF VYM et VHYL appartiennent au fond de placement Vanguard, tandis que l’ETF DGRO appartient au fond de placement iShares.

Selon mon avis, les 2 fonds de placement sont des excellents. En plus, ils sont réputés pour leur stabilité et leur rendement élevé.

Risque de faillite ou perte d’argent -> équivalent

Lequel est le plus passif?

Les 3 ETF à grands dividendes sont à égalité.

En effet, une fois avoir investit sur l’ETF, l’actionnaire ne doit rien faire, excepté recevoir les dividendes tous les 3 mois et payer les impôts. En réalité, c’est un investissement très passif pour le client 😉

Passivité de l’investissement -> équivalent

Lequel est le plus simple à investir?

Les 3 sont à égalité.

Pour investir dans un ETF, il suffit d’un compte de trading simple à utiliser.

Le plus simple à investir -> Les 3

Lequel prend le moins de temps de gestion?

Les 3 ETF sont des investissements qui prennent moins de 5 minutes par mois comme temps de gestion.

Celui qui prend le moins de temps de gestion -> Les 3 (5 minutes par mois)

L’investissement avec le moins de volatilité?

Comme ce sont les 3 des ETF à grandes dividendes, la fluctuation du prix est très similaire.

En réalité, la variabilité du prix est assez élevée avec un ETF à dividendes élevés.

Bien que les 3 ETF cités aient obtenu de bons rendements sur 10 ans, pendant le mois de juin 2022 par exemple, les 3 ETF ont perdu environ 14%.

Le moins volatil en rendement -> équivalent (élevé)

Lequel distribue des meilleures dividendes?

Selon le site de chaque ETF, voici un résumé:

VYM = 2,8% en dividendes par année en moyenne
VHYL = 3,9% en dividendes par année en moyenne
DGRO = 2,4% en dividendes par année en moyenne

Le meilleur en distribution de dividendes -> ETF VHYL

Lequel distribue des dividendes le plus souvent?

En réalité, les 3 ETF distribuent des dividendes 4 fois par année. En plus, à des périodes très similaires 😊

Celui qui distribue des dividendes le plus fréquent -> Les 3 ETF (tous les 3 mois)

Lequel a un meilleur rendement hors dividendes?

L’ETF VYM et l’ETF DGRO ont obtenu de bons rendements hors dividendes. Bien que le rendement hors dividendes soit favorable à l’ETF DGRO.

Notons que l’ETF VHYL a obtenu un rendement acceptable mais il est loin derrière le rendement de DGRO et VYM.

De ce fait voici le classement:

DGRO (environ 9,1% annualisé en 10 ans)
VYM (environ 6,9% annualisé en 10 ans)
VHYL (environ 2,8% annualisé en 10 ans)

Le meilleur rendement hors dividendes-> ETF DGRO

Lequel est meilleur fiscalement en Suisse?

En ce qui concerne l’imposition d’un ETF à grands dividendes, c’est assez simple à comprendre en Suisse.

Le rendement de l’action = très peu imposé
Le rendement des dividendes = 15% ou moins

En effet, l’ETF VYHL est domicilié en Irlande. De ce fait, l’imposition sera de 15% sur les 3,9% de dividendes reçus. Une fois la déclaration d’impôt remplie.

Concernant l’ETF VYM et l’ETF DGRO, ils sont domiciliés aux USA. De ce fait, c’est une imposition initiale de 30%. En revanche, une fois le formulaire W8BEN rempli, l’imposition sera de :

15 % sur les 2,8 % de dividendes reçus par l’ETF VYM
15 % sur les 2,4 % de dividendes reçus par l’ETF DGRO

Sans oublier, une fois la déclaration d’impôt remplie, l’imposition sera inférieure à 15% pour les ETF VYM et DGRO.

De ce fait, comme l’ETF DGRO reçoit le moins de dividendes des 3 ETF. C’est l’ETF le moins imposé.

Voici le classement:

DGRO = Moins de 15% sur 2.4% de dividendes
VYM = Moins de 15% sur 2,8% de dividendes
VHYL = 15% de 3,9% de dividendes

Le meilleur fiscalement-> ETF DGRO

Lequel a le plus de commissions (hors impôts)?

Les commissions pour un ETF à grands dividendes sont:

TER (frais de gestion de l’ETF)
Frais du compte boursier

Notons que la TER est la commission que le fonds de placement demande afin de payer le fonctionnement de l’ETF.

En ce qui concerne les frais du compte boursier, avec un compte boursier bon marché (par exemple Yuh ou Interactive Brokers), les frais sont d’environ 0.5%.

Par conséquent, voici les commissions totales pour l’achat des ETF.

VYM = 0.06% de TER + 0.5% pour l’achat boursier = 0.56%
VHYL = 0.29% de TER + 0.5% pour l’achat boursier = 0.79%
DGRO = 0.08% DE TER + 0.5% pour l’achat boursier = 0.58%

En conclusion, concernant les commissions, voici le classement:

VYM = 0.56%
DGRO = 0.58%
VHYL = 0.79%

Le moins gourmand en frais-> ETF VYM

Lequel a le meilleur rendement net?

Après avoir rédigé cet article, il est possible de faire une estimation du rendement net. Bien que le rendement passé ne soit pas une garantie de rendement futur !

Notons que ce tableau doit être pris comme une estimation et pas comme un tableau officiel.

Investissement	Rendement brut	Imposition en Suisse	Commissions	Total rendement net (estimation)
DGRO	11,5%	0.36% environ (15% de 2,4%)	0.58%	10,5% annualisé
VYM	9,7%	0.42% environ (15% de 2,8%)	0.56%	8,6% annualisé
VHYL	7%	0.58% environ (15% de 3,9%)	0.79%	5,6% annualisé

Exemple avec 10’000 USD investi

J’ai créé un exemple selon le rendement net estimé de chaque investissement. J’ai supposé que chaque investisseur avait investi 10’000 USD il y a 10 ans. Quel sera le montant net de l’investisseur aujourd’hui? (sans compter l’inflation)

Investissement	Total rendement net en 10 ans sans inflation
DGRO	27’140 USD
VYM	23’030 USD
VHYL	17’244 USD

De ce fait, avec cet exemple, en 10 ans, l’ETF DGRO est plus rentable de quelques milliers de CHF comparativement à l’ETF VYHL et l’ETF VYM. Ce n’est pas négligeable.

En effet, dans cet exemple, en 10 ans, l’ETF DGRO gagne presque 4’200 USD de plus que l’ETF VYM et presque 10’000 USD de plus que l’ETF VHYL.

Le meilleur rendement net -> L’ETF DGRO

Conclusion

Analysons ensemble le résumé de cet article, le top 3 des ETF à dividendes élevés ! 😊

	SCPI, ETF VHYL OU ETF VYM
Le meilleur rendement brut (historiquement)?	ETF DGRO
Le plus diversifié?	ETF VHYL
Le plus sûre?	Similaire
Le plus passif?	Similaire (Très passif)
Le plus simple à investir?	Similaire (Très simple)
Celui qui prend le moins de temps de gestion par mois?	Similaire (5 minutes par mois)
L’investissement avec le moins de volatilité?	Similaire (élevé)
Le meilleur en distribution de dividendes?	ETF VHYL
Lequel distribue des dividendes le plus souvent?	Similaire (chaque 3 mois)
Le meilleur en rendement sans compter les dividendes?	ETF DGRO
Le meilleur fiscalement en Suisse?	ETF DGRO
Celui qui a le moins de commissions (hors impôts)?	ETF VYM
Le meilleur rendement net (historiquement)	ETF DGRO

👉 L’ETF DGRO est (historiquement) l’ETF le plus rentable en comparaison à l’ETF VYM et l’ETF VYHL sur le long terme.

Cependant, le rendement de l’ETF VYM est proche de l’ETF DGRO.

En réalité, le principal avantage de l’ETF VHYL est ses dividendes élevés tous les trois mois. De plus, il est diversifié dans le monde entier, contrairement aux ETF VYM et DGRO qui se concentrent sur le marché boursier américain.

Mon avis concernant le top 3 des ETF à dividendes élevés

Les 3 ETF offrent une opportunité de diversifier le patrimoine financier sur le long terme, avec une stratégie mixte à mi-chemin entre une stratégie défensive et une stratégie offensive.

De ce fait, sur une période supérieure à 5 ans, le rendement d’un ETF à dividendes élevés sera probablement moins efficace que celui du S&P500. En revanche, un ETF à dividendes élevés sera très probablement plus rentable qu’un compte d’épargne, de plus, avec de bons dividendes distribués tous les 3 mois.

Selon mon avis, les actionnaires qui cherchent:

Un bon rendement sur le long terme
Une bonne fiscalité
Des dividendes moyens

👉 Dans ce cas, il faut considérer l’ETF DGRO comme une bonne option.

Par contre, les actionnaires qui préfèrent:

Des dividendes très élevés tous les 3 mois
De la diversification mondial

👉 Dans ce cas, les investisseurs devraient envisager l’ETF VHYL.

Cependant, à retenir, avec l’ETF VHYL, les actionnaires obtiennent un rendement moins élevé et une fiscalité légèrement plus élevée par rapport à l’ETF DGRO.

Le top 3 des ETF à dividendes élevés !

Abonne-toi pour les nouveautés

Tu as un projet frugaliste ou minimaliste et tu souhaites une formation? Clique ”ici”.

N’hésite pas à lire mes Pages

Derniers articles

Comment vit ce blog?

Globalement, ce blog vit du partage d’un mode de vie frugale et minimaliste.

Pour une question de transparence envers les lecteurs. Tous les produits conseillés sont dans le but de rendre la vie moins chère, plus simple et pour favoriser l’essentiel.

Essentiellement, mes seuls revenus avec ce blog viennent:

Des formations que je réalise,
Des codes promo pour les produits que j’utilise
Des dons que les lecteurs font en échange d’informations neutres.

À propos de Moi

J’ai en effet décidé de créer ce blog pour me développer et aider les lecteurs qui recherchent une vie plus simple et plus économe.

Comparativement à avant, j’étais une personne qui consommais beaucoup jusqu’au jour où j’ai compris que ma consommation me rendais plus triste et plus pauvre 😑

Désormais, je privilégie le minimum de mes besoins pour être heureux et atteindre ma liberté financière.

Sans me rendre compte, j‘ai commencé à privilégier l’épargne et les investissements pour dépendre d’un patron le moins longtemps possible et pour accélérer mes projets personnels.

De ce fait, je m’enrichis d’une façon que j’aurai jamais imaginé vu que j’ai un salaire moyen en Suisse.

C’est dans ce but que j’ai décidé de créer ce blog. Afin de partager et apprendre avec d’autres personnes qui recherchent à la liberté et la simplicité 😉

Es-tu plutôt minimaliste ou frugaliste Jonny?

Je suis aussi bien minimaliste que frugaliste. Toutefois, il y a des situations où je me penche plus vers un art de vie.

Pour conclure, je pense que le plus important est se sentir confortable dans son art de vie 😊