Interactive Brokers : Le Guide Complet pour Investir

Dans cet article, nous allons examiner les services d’Interactive Brokers, aussi appelé IB, et je vais aussi donner mon avis. Voici Interactive Brokers : Le Guide Complet pour Investir.

Table des matières

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⚠️ Les informations de cet article sont basées sur les tarifs publics d’Interactive Brokers d’août 2026. Les commissions et frais peuvent varier selon le type de compte, la devise ou la bourse. Ce n’est pas un conseil financier. Vérifiez toujours les dernières informations sur le site officiel d’Interactive Brokers ou consultez un conseiller financier avant d’investir.
Investir comporte un risque de perte d’argent.

IB en bref

Interactive Brokers, aussi connue comme IB*, est un courtier en ligne américain fondé en 1978. C’est un compte boursier reconnu pour sa stabilité, sa transparence et son accès mondial aux marchés financiers. Il est :

Disponible facilement : Ouvre un compte depuis chez toi, 100% en ligne.
Idéal pour les investisseurs passifs : Parfait si tu mises sur des ETF long terme

Les possibilités d’investissement avec IB

Avec IB, tu as accès à :

Actions (Suisse, USA, Europe, Asie…)
ETF (dont les ETF américains à faible TER, un must pour les investisseurs frugaux !)
Obligations
Autres options boursières

En vérité, IB est très vaste concernant le choix.

Les lecteurs de ce site investissent surtout dans des ETF, et IB est une très bonne option pour cela.

Notons qu’il s’agit d’un des rares comptes boursiers permettant d’investir dans un ETF américain depuis la Suisse.

Inscription : Rapide, sécurisée et 100% digitale

Le temps estimé pour s’inscrire en ligne est de seulement 15 minutes (si tu as documents sous la main). Il faut ensuite compter quelques jours pour la vérification d’identité.

C’est simple et 100% digital.

Quel compte choisir sur IB?

Interactive Brokers (IB) propose une large gamme de types de comptes. Et, avouons-le, cela peut sembler un peu complexe pour un investisseur passif comme toi ou moi.

Pour ne pas faciliter, il existe également plusieurs façons de détenir tes titres.

Si tu es un investisseur passif à la recherche d’une plateforme simple et sécurisée pour conserver tes actifs, voici ce que je te recommande :

Type de compte : Global Trader (la solution la plus simple proposée par IB).
Mode de détention : Compte au comptant (Cela te permet de garder tes ETF en sécurité et d’éviter que tes titres ne soient prêtés à des tiers).

Les frais chez IB : Le détail qui change tout

C’est maintenant qu’on rentre dans une étape importante : les frais !

IB est sans doute, un des comptes boursiers les moins chers du marché. Par exemple :

Frais d’inactivité et de garde : 0 CHF

Aucun frais si votre compte est inactif.
Aucun frais de tenue de compte.

Mouvements bancaires : Gratuit (avec une limite)

Type	Frais	Détails
Dépôt (virement vers IB)	0 CHF	Illimité
Retrait (virement vers ta banque)	0 CHF	1 retrait gratuit/mois (au-delà : ~10 CHF)

Nous constatons que déposer et retirer est gratuit. Cependant, il n’est possible de retirer gratuitement son argent qu’une fois par mois.

Taux de change : 2 USD par conversion

Conversion automatique entre devises (USD, EUR, CHF, GBP…).
Frais : 2 USD par transaction (peu importe le montant).

Par exemple : Si tu achètes un ETF en USD avec des CHF, IB convertit tes francs en USD pour 2 USD de frais. C’est très bon marché pour les grandes transactions.

Tarification des actions et ETF : Par palier ou fixe ?

IB propose 2 modes de tarification pour les achats/ventes :

Par palier (Tiered) : Moins cher pour les petits montants (< 10’000 USD).
Fixe (Fixed) : Forfaitaire, mais souvent plus cher.

Je te propose d‘activer le mode “par palier” dans les paramètres. C’est très souvent le plus économe.

Quels sont les frais pour les actions et ETF chez IB ?

Prenons un exemple concret : pour un achat d’un ETF US à 1 000 USD, voici ce que tu paieras en tarification dégressive :

~0,35 USD (minimum) pour la transaction
~2 USD (minimum) pour le change de devise (CHF → USD)

Cependant, pour les ETF domiciliés en Irlande ou en Suisse, IB applique une commission minimale. Actuellement :

Minimum 1,50 CHF pour un ETF suisse
Minimum 1,25 EUR (~1,20 CHF) pour un ETF irlandais

Afin de donner quelques exemples, voici les commissions approximatives pour un investissement de 500 CHF :

Type d’ETF	Montant	Commission IB	Frais de bourse	Frais de change	Total estimé
ETF suisse (CHF)	500 CHF	1,50 CHF (minimum)	Inclus	–	1,50 CHF
ETF irlandais (EUR)	500 CHF	1,25 EUR (~1,20 CHF)	0,75 EUR (~0,70 CHF)	~1,80 CHF	~3,70 CHF
ETF US (USD)	~1 000 USD	0,35 USD (~0,30 CHF)	Inclus	~1,80 CHF	~2,10 CHF

En résumé, voici les coûts approximatifs pour un investissement mensuel de moins de 1 500 CHF :

ETF US = environ 2,10 CHF (incluant frais de change)
ETF irlandais = environ 3,70 CHF (incluant frais de change)
ETF suisse = environ 1,50 CHF

Garantie en cas de faillite : Jusqu’à 500’000 USD

La garantie en cas de faillite d’IB est importante à savoir. Notons qu’IB sépare les biens des clients de ceux du courtier (ségrédation des actifs).

Concrètement, tes biens sur protégés jusqu’à :

Titres (actions/ETF) : 500’000 USD (~415’000 CHF) protégés.
Espèces (cash) : 250’000 USD (~207’000 CHF) protégés.

Ces limites sont élevées. Cependant, il ne faut pas les dépasser.

Places boursières disponibles : Le monde à portée de clic

Accès à plus de 150 marchés (USA, Europe, Asie, Amérique latine…).

Le nombre d’ETF, actions et actions disponibles est simplement incroyable avec IB. Tu as de très fortes chances de trouver l’ETF ou l’action que tu souhaites.

ETF américains : Oui ✅

Avoir la possibilité d’investir dans des ETF US est un énorme avantage. Pourquoi ? Les ETF américains (comme VOO ou QQQ par exemple) ont des TER (frais de gestion) ultra-bas (0.05% à 0.20%).

En général, les ETF européens ou suisses ont des frais plus élevés que les ETF américains pour la même stratégie. Raison pour laquelle la possibilité de choisir un ETF US est souvent plus économe.

Outils de trading : Utile ou superflu ?

IB offre des outils avancés :

Alertes en temps réel
Graphiques techniques (pour les traders actifs)
Données financières détaillées

Mais selon mon opinion, ce n’est pas important.

En tant qu’investisseur passif, je n’utilise qu’environ 5% des outils boursiers proposés par IB.

En réalité, une fois ta stratégie définie via des ETF, les graphiques boursiers sont peu importants.

Résumé d’Interactive brokers

Résumé complet : Interactive Brokers (IB) en un coup d’œil.

Catégorie	Détails
🏦 Type de courtier	Courtier en ligne américain (fondé en 1978), régulé (SEC).
🌍 Disponibilité	Accessible depuis la Suisse, l’Europe et plus de 150 pays.
📈 Produits disponibles	Actions, ETF, obligations, devises, options, crypto (selon pays).
💳 Types de comptes	IBKR Lite, IBKR Pro, IBKR Global Trader (recommandé pour les débutants).
⏳ Inscription	100% en ligne, 15-20 min, documents requis (ID + justificatif de domicile).
💰 Frais d’inactivité	0 CHF
💸 Frais de garde	0 CH.
🔄 Mouvements bancaires	Dépôts : Gratuits (illimités). Retraits : Gratuits (1x/mois), ~10 CHF ensuite.
🛡️ Garantie faillite	Titres : 500’000 USD (~415’000 CHF). Espèces : 250’000 USD (~207’000 CHF).
🌐 Taux de change	2 USD / transaction.
📊 Tarification ETF/Actions	Mode par palier (recommandé) : ~0.40 USD (ETF US), ~3 CHF (ETF CH)
📍 Places boursières	150+ marchés (USA, Suisse, Europe, Asie…).
🛠️ Simplicité du trading	Assez complexe
💡 Mon avis perso	Meilleur courtier pour les ETF américains (frais bas + garantie solide).

Conclusion : IB est-il fait pour toi ?

✅ Les points forts

Frais ultra-bas pour les ETF américains (idéal pour les gros investisseurs).
Accès mondial : Investissez en Suisse, aux USA, en Europe.
Sécurité : Garantie de remboursement élevée + régulation stricte.
Flexibilité : Compte multi-devises, retraits gratuits (1x/mois).

⚠️ Les points à considérer

Frais de change (2 USD) : Peu rentable pour les petits montants (< 1’000 CHF).
Alternative : Utiliser Neon Invest ou Yuh pour les petits achats en CHF.
Interface complexe : IBKR Pro peut impressionner les débutants. Mais il y la version Global Trader qui est plus simple (et suffisante selon moi).

Selon mon opinion, IB est une excellente option pour ceux qui investissent plus de 500 CHF par mois dans un ETF.

FAQ : Interactive Brokers : Le Guide Complet pour Investir

Quels sont les frais d’Interactive Brokers pour les ETF ?

Interactive Brokers applique des commissions variables selon la bourse et le type d’ETF. Par exemple, pour un ETF suisse, comptez un minimum de 1,50 CHF par ordre. Pour un ETF irlandais, le minimum est de 1,25 EUR + frais de bourse (0,75 EUR sur Euronext).

Quelle est la différence entre la commission IB et les frais de bourse ?

La commission IB est la rémunération du courtier pour exécuter ton ordre, tandis que les frais de bourse sont prélevés par la plateforme boursière (ex. : Euronext, SIX) et répercutés par IB. Pour les ETF suisses, les frais de bourse sont souvent inclus dans la commission IB.

Combien coûte l’achat d’un ETF US avec IB ?

Pour un ETF US (ex. : SPY, VOO), en tarification dégressive, la commission IB est d’environ 0,35 USD minimum + ~2 USD de frais de change (minimum) si tu convertis des CHF en USD. Total : ~2,35 USD pour 1 000 USD d’achat.

Quelle tarification choisir chez IB : fixe ou dégressive ?

La tarification dégressive est généralement plus avantageuse pour les investisseurs passifs ou ceux qui tradent des volumes importants. La tarification fixe peut être plus simple, mais souvent plus chère pour les petits ordres.

Y a-t-il des frais de change chez Interactive Brokers ?

Oui, IB applique un frais de change de ~0,002 % sur la valeur convertie, avec un minimum de ~2 USD. Pour éviter ces frais, dépose directement la devise de ton ETF (ex. : EUR pour un ETF irlandais).

Peut-on éviter les frais minimums chez IB ?

Non, les frais minimums (ex. : 1,50 CHF pour un ETF suisse) s’appliquent systématiquement, même pour les petits montants. Pour les réduire, regroupez vos achats en un seul ordre.

Interactive Brokers est-il adapté aux petits investisseurs ?

IB est très économe pour les investisseurs qui placent des montants supérieurs à 500 CHF/USD/EUR par ordre. Cependant, IB reste compétitif avec la majorité des courtiers, même avec des montants inférieurs à 500 CHF/USD/EUR.

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