Beaucoup d’investisseurs passifs sont adeptes de détenir uniquement un ETF global. Faut-il détenir un ETF global? Je vais résumer mon avis, mes recherches ainsi que mon expérience dans cet article 😉
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⚠️ Cet article n’est pas un conseil d’investissement. Les propos de cet article doivent être pris à des fins de divertissement. Investir comporte des risques de perte d’argent !
Qu’est un ETF ?
👉 Un ETF c’est un placement financier dans un ensemble d’actions !
Avec la majorité des ETF, l’objetif est de suivre le rendement d’un sous-jacent.
Par exemple, avec l’achat d’un ETF S&P 500, l’investisseur suit aveuglément le rendement des principales 500 actions américaines, sans essayer de battre le marché boursier.
Dans ce cas par exemple, l’ETF SP500 détient un pourcentage de chacune des 500 principales actions US. En réalité, chaque action a poids dans l’ETF proportionnel à sa valeur et sa capitalisation boursière.
Cette stratégie boursière est connue comme une stratégie passive. Car l’actionnaire ne fait que posséder un patrimoine boursier et espérer que la valeur du portefeuille augmente avec les années.
Qu’est un ETF Global?
👉 En réalité, un ETF global est un ensemble d’actions au niveau mondial.
En règle générale, un ETF global possède des actions dans les 5 continents. Comme par exemple, aux USA, au Canada, en France, en Australie, en Inde ou au Brésil.
L’objetif, c’est de suivre la performance boursière mondiale ! Comment? En suivant les principaux indices boursiers de chaque pays que l’ETF investi. Par exemple, le Cac 40 en France, le SP500 aux USA, le SMI en Suisse, le DAX en Allemagne, etc.
De ce fait, au moment où j’écris ces lignes, avec un ETF mondial, il est possible de posséder les actions les plus réputées du monde ! Comme par exemple, Apple aux USA, Air liquide en France, Nestlé en Suisse ou Alibaba en Chine.
Les frais de gestion d’un ETF Global?
👉 Les frais de gestion d’un ETF, aussi connu comme TER, c’est une commission annuelle que l’ETF demande pour le développement de l’ETF.
Par exemple, si la TER est 0.10% et l’actionnaire détient un ETF à 1’000 dollars (ou autre devise monétaire), le client payera 1 dollar par année.
🔍 En réalité, plus la TER est élevée, plus le client perd de l’argent qu’il ne pourra jamais récupérer ⚠
La commission TER pour un ETF global est très variable selon le fond de placement.
Selon mes recherches, la TER pour un ETF Global est variable entre 0.06% à 0.45%. Cependant, la majorité des ETF globaux ont des commissions TER entre 0.10% à 0.25%.
👉 De ce fait, choisir un ETF global solide avec une commission TER bon marché (- de 0.15%) est essentiel pour les finances d’un investisseur boursier.
Pourquoi il y a un grand pourcentage d’actions américaines dans un ETF Global?
👉 Presque tous les ETF qui investissent au niveau global, possèdent majoritairement des actions américaines, en suivant l’indice boursier US, le SP500.
Quand je dis que la majorité du portefeuille boursier global suit le SP500, c’est vraiment une grande partie !
🔍 En effet, l’indice boursier US est presque toujours à la première position d’un ETF global. Avec une très grande partie du portefolio boursier ! En règle générale, les actions US représentent plus de 60% du portefeuille boursier d’un ETF Global.
Les autres pays, qui représentent moins de 40% du portefeuille boursier, sont divisés en petits pourcentages d’investissement par pays.
Par exemple, voici la répartition des pays investis par ETF global VT1
Dans ce cas, nous concluons que le premier indice boursier (USA) possède plus de 63% de l’ETF. Le 37% du portefeuille qui reste, est divisé en dizaines de pays avec des petits pourcentages.
En réalité, ce n’est pas un hasard si le marché boursier US domine un ETF global. Avec des pourcentages aussi grands!
Au moment où j’écris ces lignes, le marché boursier américain est le plus important du monde. En effet, la majorité des actions avec le plus de capitalisation boursière au monde, appartiennent à la bourse américaine.
Le rendement d’un indice boursier américain?
Si on analyse le rendement boursier passé, sur une durée supérieure à 3 ans, il sera très difficile de trouver une bourse étrangère qui a obtenue un rendement aussi performant que la bourse US.
Par exemple, au moment où j’écris ces lignes, le marché boursier US est en forte baisse, pourtant, si je regarde l’ETF VOO qui a suivi le SP500. La performance boursière est de:
- 122% en 5 ans
👉 Nous concluons que, malgré le fait que la bourse US souffre au moment de l’écriture de cet article (à cause de la spéculation sur les taxes de Trump). Si l’on analyse les cinq dernières années, le rendement boursier US, avec un S&P 500, reste supérieur à 120%. Ce qui est une performance remarquable !
Le rendement des autres indices boursiers?
🔍 En m’appuyant sur l’ETF global VT de Vanguard. Le top 5 des pays investis sont:
- USA (+ de 63% du portefeuille boursier)
- Japon (5.5%)
- Royame-Uni (- de 4%)
- Chine (- de 4%)
- Canada (- de 4%)
Ensuite, j’ai comparé sur zonebourse, la performance des indices boursiers réputés dans les 5 premiers pays investis, de mars 2015 à mars 2025, afin de comparer le rendement passé de chaque indice boursier.
👉 Nous concluons que l’indice boursier US (en bleu), a été l’indice boursier le plus performant du top 5 des pays investis de l’ETF global VT. Et de très loin !
Car par exemple, le deuxième indice boursier le plus performant (Japon) a obtenue ”que” la moitié du rendement US. En ce qui concerne le rendement concernant les autres indices boursiers, ils sont très loin derrière l’indice boursier US !
De ce fait, si l’on se base sur le rendement passé (⚠️ le rendement passé n’est pas une garantie pour le futur), il est logique de favoriser un ETF global avec un large pourcentage dans un indice boursier US.
Faut-il détenir un ETF global?
ETF SP500 VS ETF Global?
Si l’on analyse le rendement passé jusqu’en mars 2025, voici le rendement des 5 dernières années (le jour où j’écris cet article) entre un ETF S&P 500 VOO (en bleu) comparativement à un ETF Global VT (en rouge).
👉 Nous concluons que malgré des courbes de rendement très similaires, ces 5 dernières années, le SP500 (en bleu) a obtenu 122%, tandis que l’ETF Global VT, a obtenu ”que” 89%.
🔺Si on analyse sur une période de 10 ans (mars 2015 à mars 2025), le rendement du SP500 est encore plus accentué !
👉 Dans ce cas, nous concluons que le SP500 (en bleu) a augmenté sa performance à 172% en 10 ans (50% de plus comparativement à avant), tandis que l’ETF Global VT, a maintenue la performance à 89% en 10 ans.
Pourquoi un ETF Global ne performe pas comme un ETF SP500?
C’est assez logique en réalité.
Comme nous l’avons analysé antérieurement, un ETF mondial est aussi composé d’indices boursiers moins performants que le S&P 500 (⚠️ si on analyse le rendement passé).
🔍 De ce fait, jusqu’au jour de l’écriture de cet article, comparativement au SP500 US, les autres indices boursiers font descendre le rendement global de l’ETF.
Est-ce mieux de favoriser un ETF SP500 qu’un ETF global?
Chaque actionnaire aura un point de vue différent.
👉 Si on compare un ETF global avec un ETF US SP500. Un ETF global est plus diversifié si on analyse le territoire mondial. En effet, posséder un ETF Global signifie détenir des actions dans les 4 coins du monde.
En plus, sans doute, posséder un ETF global avec des actions dans le monde entier diminue la fluctuation des prix de l’ETF comparativement à posséder des actions dans un seul pays.
👉 Par contre, il ne faut pas oublier que beaucoup d’actions US vendent leurs produits dans le monde entier. Par exemple, Coca-cola ou Apple. De ce fait, si on analyse la diversification mondiale, c’est discutable.
Si on analyse le rendement, d’un point de vue historique (jusqu’à mars 2025), un ETF S&P 500 est plus rentable qu’un ETF global sur le long terme !
👉 Un autre aspect financier, certains investisseurs sont sensibles au fait que l’ETF investisse aussi dans leur pays de résidence. Par exemple, si un citoyen suisse investit dans l’ETF global VT, il est content que son investissement participe à 2% au développement de l’économie suisse.
Pour conclure, si l’actionnaire hésite entre les 2 stratégies boursières, notons qu’il n’est pas impossible de détenir les 2 ETF (SP500 + Global) dans son patrimoine boursier. Si l’investisseur le souhaite, pourquoi pas?
Comment choisir un bon ETF global?
👉 Selon mon avis, il faut aller sur son comparateur d’ETF préféré.
Par exemple, mon comparateur d’ETF préféré au moment que j’écris cet article, c’est stockanalysis.
🔍 Concernant les filtres principaux pour un ETF Global, je mettrais:
- Frais de gestion TER = – de 0.15%
- Retour d’investissement sur 5 ans = minimum 50%
- Région = Global
- Secteur = marché total (total market)
- Volume = Supérieur à 100’000
En effet, je pense que ces 5 filtres sont un bon début afin de choisir son ETF global. Bien qu’il faille analyser d’autres aspects aussi 😉
Comment choisir un bon fond de placement pour un ETF global?
Chaque investisseur aura son opinion sur ce sujet.
Selon mon avis, qui n’est pas un conseil d’investissement, je suis adepte du fond de placement iShares, Vanguard et Invesco. Mais il y a aussi d’autres fonds de placement intéressants.
👉 De ce fait, afin de posséder un ETF Global, au moment de l’écriture de cet article, je choisirais 1 de ces 3 fonds de placement (⚠️ pas un conseil d’investissement).
- VT de Vanguard (TER 0.06%, domicilié aux USA)
- FWRA de Invesco (TER 0.15%, domicilié en Irlande)
- SSAC de iShares (TER 0.20%, domicilié en Irlande)
Faut-il détenir un ETF global?
Conclusion
👉 Un ETF global peut être un ETF sérieux à ajouter à son patrimoine financier.
En effet, posséder un ETF global signifie investir dans les meilleures actions du moment au niveau mondial.
Le rendement passé d’un ETF Global (sans être une garantie de rendement dans le futur) est plutôt intéressant.
Par exemple, de mars 2015 à mars 2025, le pourcentage cumulatif pour l’ETF global VT a été de +135% en 10 ans (avec dividendes inclus). C’est-à-dire, environ 8.9% annualisé en 10 ans.
👉 Selon mon opinion, un ETF Global n’a pas un rendement passé exceptionnel, cependant, je pense que certains ETF Globaux ont obtenu un très bon rendement dans le passé. En plus, avec une diversification mondial!
Si on achète un ETF Global. Il ne faut pas oublier de choisir un fond de gestion solide et réputé, avec une commission TER acceptable et avec un bon historique de rendement.
Selon mon avis, entre d’autres aspects à analyser, un ETF global doit :
- Demander une commission TER inférieure à 0,15 %.
- Avoir un fond de placement de confiance, selon mon avis, j’aime les fonds Vanguard, iShares ou Invesco.
- Concernant le rendement passé, je pense qu’un ETF global doit avoir obtenu au moins 50% de bénéfice ces 5 dernières années.
- Investir dans tous les secteurs et partout dans le monde
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À propos de Moi
J’ai en effet décidé de créer ce blog pour me développer et aider les lecteurs qui recherchent une vie plus simple et plus économe.
Comparativement à avant, j’étais une personne qui consommais beaucoup jusqu’au jour où j’ai compris que ma consommation me rendais plus triste et plus pauvre 😑
Désormais, je privilégie le minimum de mes besoins pour être heureux et atteindre ma liberté financière.
Sans me rendre compte, j‘ai commencé à privilégier l’épargne et les investissements pour dépendre d’un patron le moins longtemps possible et pour accélérer mes projets personnels.
De ce fait, je m’enrichis d’une façon que j’aurai jamais imaginé vu que j’ai un salaire moyen en Suisse.
C’est dans ce but que j’ai décidé de créer ce blog. Afin de partager et apprendre avec d’autres personnes qui recherchent à la liberté et la simplicité 😉
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Je suis aussi bien minimaliste que frugaliste. Toutefois, il y a des situations où je me penche plus vers un art de vie.
Pour conclure, je pense que le plus important est se sentir confortable dans son art de vie 😊
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