Neon Invest le résumé

Un compte boursier intéressant en Suisse, c’est Neon Invest. Voici l’article de Neon Invest le résumé.

Produits recommandés

⚠️ Mon but avec cet article n’est pas de faire de la propagande pour Neon Invest. Autrement dit, le but de cet article est de résumer les aspects positifs et négatifs de Neon Invest.

Présentation du compte boursier

Neon Invest est une option du compte bancaire Neon. C’est super pratique car c’est un compte bancaire et un compte boursier également.

L’objectif de posséder un compte boursier avec Neon Invest est de détenir des titres boursiers afin de réaliser des placements financiers, et de fructifier son argent principalement avec des titres boursiers.

J’ai déjà résumé le compte bancaire Neon dans l’article Le résumé du compte bancaire Neon. J’ai écrit qu’au moment où j’écris cet article, Neon est un de mes comptes bancaires préférés car les commissions sont correctes !

Dans cet article, je vais résumer uniquement l’aspect trading.

Types d’investissements possibles

👉 Mentionnons que je m’intéresse surtout aux rendements des actions et aux ETF’s !

En effet, les autres investissements ne seront pas analysés dans cet article.

En réalité, Neon Invest permet d’investir dans:

ETF
Actions en bourse
Crypto

L’inscription

👉 Concernant l’inscription, l’ouverture du compte est simple et 100% numérique. En réalité, ça prend une dizaine de minutes et Neon demande peu de documents.

Comme condition pour s’inscrire, il faut :

Résider en Suisse
Avoir au minimum 18 ans

Notons que si tu as déjà un compte Neon, cette étape n’est pas nécessaire.

Les types de comptes boursiers

Au moment où j’écris ces lignes. Neon a un seul compte boursier disponible.

Les Commissions de Neon Invest

⚠️ Chaque personne est responsable des conséquences financières de ses investissements. Investir comporte un risque de perte d’argent.

Les Commissions annuelles

Frais d’entretien & frais d’inactivité

Frais d’entretien du compte boursier	0 CHF
Frais d’inactivité & frais de garde	0 CHF

👉 0 CHF par an pour avoir un compte boursier ouvert. C’est essentiel dans un compte boursier.

Les Commissions du compte

Frais des Mouvements Bancaires

Entrée d’argent dans le compte Neon (versement bancaire)	0 CHF
Sortie d’argent du compte Neon (retrait bancaire)	0 CHF

👉 En réalité, Neon est un compte bancaire et un compte trading. De ce fait, il y a donc pas besoin de transférer de l’argent des investissements !

Garantie en cas de faillite et intérêts

Garantie en cas de faillite bancaire (liquidités)	100’000 CHF
Garantie en cas de faillite bancaire (titres boursier)	Transférer le portefeuille boursier vers un autre autre compte boursier
Intérêts négatifs argent investi	0 CHF
Intérêts négatifs argent pas investi	0 CHF

Neon Invest est lié à la banque Lenzbourg. Ce qui permet de garantir les premiers 100’000 CHF en liquidités au client en cas de faillite de Neon. Comme n’importe quelle banque traditionnelle en Suisse.

Avec Neon invest, il n’y a pas d’intérêts négatifs.

En cas de faillite de Neon Invest, les liquidités du compte sont garanties jusqu’à 100’000 CHF.

Concernant les titres en bourse, en cas de faillite, ils sont transférables vers un autre compte bancaire

Taux de change et devises

Possibilité de changer de devises	Oui ✅
Taux de change	0 %

👉 Neon Invest n’a pas de devises étrangères ! En effet, tu ne peux posséder que dans la monnaie de ton compte bancaire Neon, c’est-à-dire en CHF.

En réalité, quand tu achètes une action avec une devise étrangère, l’argent est converti automatiquement.

Ce n’est pas un problème car le taux de change quand tu achètes une action ou ETF est de 0%!

Choix d’ETF’s et actions

Choix d’ETF et action

L’essentiel

Notons que Neon Invest est récent. En réalité, il a ouvert au public que depuis juillet 2023. De ce fait, le choix pour trader est pour l’instant limité.

Par contre, je pense que le choix concernant les produits boursiers sont acceptables pour un actionnaire passif. En plus, ile choix va s’élargir avec les années.

👉 Ainsi, les actions et les ETFs principaux sont disponibles.

ETF US

Choix d’ETF US

Non ✖️

Malheureusement, Neon Invest ne propose pas des ETF d’origine US. De ce fait, investir dans le marché boursier américain est limité.

C’est dommage car la TER est généralement meilleure comparativement aux ETF irlandais.

Prix achat d’un ETF et action

👉 Les actions et ETF’s ont la même tarification. En plus, c’est simple ! Cela se résume à:

ETF’s et actions en CHF	0.50% + 0.075 % timbre fédérale
ETF’s et actions dans une monnaie étrangère	1% + 0.15 % timbre fédérale

Voici quelques exemples de la commission (approximative) demandée par Neon Invest.

Notons que le résultat dépendra du taux de change du jour !

1 ETF Suisse à 100 CHF	0.57 CHF
3 ETF Suisse à 100 CHF	1.72 CHF
5 ETF Suisse à 100 CHF	2.87 CHF
10 ETF Suisse à 100 CHF	5.75 CHF
1 ETF monnaie étrangère à 100 CHF	1.15 CHF
3 ETF monnaie étrangère à 100 CHF	3.45 CHF
5 ETF monnaie étrangère à 100 CHF	5.75 CHF

ETF’s sans commissions ? 🧐

👉 Une particularité de Neon Invest se sont quelques ETF’s avec 0% de commissions !

Ce n’est pas tout à fait vrai. En réalité, le client paye une réduction par rapport au prix normal.

ETF’s 0%

Droite de timbre = 0.15%
Frais de trading = minimum 1 CHF

Voici un exemple

ETF’s 0% à 5 CHF prix d’achat

Droite de timbre = 0.01 CHF
Frais de trading = minimum 1 CHF
= 1.01 CHF

C’est intéressant comme principe ! Avoir des partenaires d’ETF’s qui permettent une réduction du prix d’achat! En revanche, le choix est pour l’instant très limité.

Commission de le dividende

Commission de la dividende en CHF	0 CHF
Commission de la dividende en monnaie étrangère	1.5%

Une particularité de Neon, plutôt négative, c’est le fait de payer pour recevoir un dividende d’une devise étrangère.

En effet, le partenaire bancaire de Neon demande une commission de 1.5% pour un dividende avec une devise étrangère.

En réalité, cette commission rend Neon Invest moins attrayant pour ceux qui préfèrent recevoir des dividendes étrangers.

Fiscalité

Pour un résident suisse, chaque année, un document concernant l’imposition des placements boursiers est disponible sur l’application.

Il est écrit les détails importants pour l’investisseur. Comme par exemple, la gestion du portefeuille, les dividendes distribués, l’impôt sur le revenu ou l’impôt sur le dividendes

Fonctionnalité de l’application

Les +

L’application est simple d’utilisation

L’application est complexe contre les cyberattaques selon mes connaissances

Les commissions sont bien détaillées

Bonne vue d’ensemble concernant les mouvements boursiers

Joli design

Les –

Pas énormément d’ETF’s disponibles

Pas la possibilité de payer un ETF ou action à un tarif fixe

L’application manque parfois de stabilité

Service client

👉 Le service client est très bon.

En effet, j’ai envoyé plusieurs fois des mails avec mes doutes. À chaque occasion, ils m’ont répondu en quelques heures et leurs réponses sont toujours très détaillées.

Résumé

Pour conclure, voici mon résumé concernant le compte boursier Neon Invest.

Prestations	Commission
Frais d’inactivité & frais de tenue du compte	Gratuit
Limite remboursement en cas de faillite (liquidité)	100’000 CHF
Remboursement des titres boursiers en cas de faillite	Sans limite
Commission Entrée d’argent (versement)	Gratuit
Commission Sortie d’argent (retrait)	Gratuit
Accès aux places boursières	Les places boursières principales
Accès à la place boursière US	Actions -> Oui ETF’s -> Non
Accès aux principales actions et principaux ETF’s	Choix limité
Taux de change	0 %
Commissions ETF’s étrangères	1.15%
Commissions ETF’s CH	0.575%
Commissions actions	Actions CH = 0.575% Actions étrangères = 1.15%
Frais maintien de la place boursière	Gratuit
Frais dividendes	Dividendes CH = 0% Dividendes étrangères = 1.5%

Globalement, l’application boursière Neon Invest est plutôt bonne 😉

➡️ Concernant les frais boursiers Neon Invest est intéressant si tu utilises pour acheter ou vendre des actions avec des petits montants. Par contre, ça peut être cher si tu investis des grands montants.

En plus, le service client est très bon !

Mon avis

Pour conclure, Neon Invest est sans doute un des courtiers les moins chers de Suisse. Malheureusement, le choix d’un bon courtier économique en Suisse n’est pas très vaste.

Pour un investisseur passif qui cherche à fructifier son argent sur le long terme, un placement boursier simple avec quelques actions ou quelques ETF est une bonne option. Neon Invest est un bon broker !

👉 En ce qui concerne les petits montants mensuels à investir. Neon Invest est un bon courtier parce que les commissions sont basses.

⚠ En revanche, Neon Invest est encore un peu cher en relation à IB ou Degiro concernant les grands montants à invetir.

Proposition

Selon mon avis, il faudra une commission fixe ou à pourcentage au choix du client. Par exemple, pour un achat d’action étrangère, la commission serait de 2.50 CHF maximum ou 1% de la transaction ?

Cela permettrait au client de choisir selon le montant à investir et de concurrencer les comptes boursiers à prix fixe comme Interactive brokers ou Degiro.

Installation App Neon Invest

Code Promo 245KV6

Abonne-toi pour les nouveautés

Tu as un projet frugaliste ou minimaliste et tu souhaites une formation? Clique ”ici”.

N’hésite pas à lire mes Pages

Derniers articles

Comment vit ce blog?

Globalement, ce blog vit du partage d’un mode de vie frugale et minimaliste.

Pour une question de transparence envers les lecteurs. Tous les produits conseillés sont dans le but de rendre la vie moins chère, plus simple et pour favoriser l’essentiel.

Essentiellement, mes seuls revenus avec ce blog viennent:

Des formations que je réalise,
Des codes promo pour les produits que j’utilise
Des dons que les lecteurs font en échange d’informations neutres.

À propos de Moi

J’ai en effet décidé de créer ce blog pour me développer et aider les lecteurs qui recherchent une vie plus simple et plus économe.

Comparativement à avant, j’étais une personne qui consommais beaucoup jusqu’au jour où j’ai compris que ma consommation me rendais plus triste et plus pauvre 😑

Désormais, je privilégie le minimum de mes besoins pour être heureux et atteindre ma liberté financière.

Sans me rendre compte, j‘ai commencé à privilégier l’épargne et les investissements pour dépendre d’un patron le moins longtemps possible et pour accélérer mes projets personnels.

Depuis quelques années je me sens heureux et je m’enrichis d’une façon que j’aurai jamais imaginé vu que j’ai un salaire moyen en Suisse.

C’est dans ce but que j’ai décidé de créer ce blog. Afin de partager et apprendre avec d’autres personnes qui recherchent à la liberté et la simplicité 😉

Es-tu plutôt minimaliste ou frugaliste Jonny?

Je suis aussi bien minimaliste que frugaliste. Toutefois, il y a des situations où je me penche plus vers un art de vie.

Pour conclure, je pense que le plus important est se sentir confortable dans son art de vie 😊