Investir en bourse: Quels bénéfices espérer sur 10 ans? L’objectif de cet article est de donner une vue d’ensemble simplifiée 😉
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Quand on investi en bourse, on espère recevoir le maximum de bénéfices. C’est bien normal 😀
Personne ne peut deviner le futur !
Cependant, il y a des aspects à comprendre.
👉 Le premier aspect à comprendre est que PERSONNE peut savoir combien on va gagner dans le futur avec la bourse ❗❕
En effet, la bourse dépend de beaucoup de facteurs qui influencent la valeur boursière. Positivement comme négativement.
De ce fait, annoncer un résultat boursier dans le futur est simplement impossible !
Par contre, on peut analyser le passée !
👉 Par contre, ce qu’on peut analyser ce sont les performances passées. Je répète. Ce n’est pas une garantie pour le futur. Mais c’est naturel d’étudier l’évolution 🧐.
Pour avoir une bonne vue d’ensemble, je vais analyser l’évolution boursière sur minimum 10 ans. C’est-à-dire, analyser les marchés boursiers sur le long terme.
En réalité, je pense que les investissements en bourse doivent être analysés sur plusieurs années. Selon mon avis, le marché boursier est un investissement qui doit avoir du temps afin de fructifier.
⚠️ Cet article ne peut être pris qu’à des fins de divertissements! Investir en bourse peut provoquer une perte d’argent!
Analyse de certains ETF’s
👉 Dans cet article, je vais analyser les performances à base des ETF’s et fonds indiciels.
De ce fait, il est possible que tu trouves des actions individuelles qui ont plus performé en 10 ans comparativement aux ETF’s ce que je vais écrire. Par contre, je ne vais pas en parler pour 3 raisons:
- Les actions qui ont performé plus qu’un ETF sur 10 ans se trouveront certainement dans les ETF’s que je vais présenté.
- Selon mon avis, c’est plus dangereux d’investir sur une action individuelle que sur un ETF.
- Investir dans des actions boursières favorise la spéculation qui est souvent nuisible à la performance de l’actionnaire.
L’exemple du 3a VIAC Global 100
👉 Je vais commencer avec une méthode simplissime pour investir en bourse. Avec le 3ème pilier A via un portefeuille boursier VIAC Global 100.
Je vais te montrer 2 exemples concernant l’investissement global 100.
Dans les grandes lignes, c’est un investissement qui investit 99% de l’argent dans la bourse au niveau mondial. Via des fonds indiciels ou ETF’s.
Notons que les investissements boursiers tournent autour de 40% en Suisse et 60% dans le monde (avec une majorité d’actions investis aux US).
👉 Il faut souligner que le grand avantage de Viac, c’est que tu peux réduire tes impôts avec tes investissements boursiers 😉
Analysons la performance des placements boursiers de Viac Global 100 de mai 2012 à mai 2022
🔍Taux de rendement annualisé en 10 ans = 10% (mai 12 à mai 22)
⚠️ Par contre, pour te prouver que c’est très difficile de prévoir des bénéfices boursiers. Voici le retour de la même stratégie avec seulement 4 mois de différence:
La même stratégie avec les bénéfices de septembre 2012 à septembre 2022
🔍Taux de rendement annualisé en 10 ans = 7.7% (septembre 12 à septembre 22)
👉 Comme on le constate, entre mai 2012 et mai 2022, le bénéfice annualisé est de 10% en 10 ans. Par contre, entre septembre 2012 et septembre 2022, le bénéfice annualisé est de ”seulement” 7.7%.
7.7% annualisé est très bon comme rendement ! Je ne me plains pas 😁
Par contre, comme on le remarque, il y a une différence de 2.3% annualisé en espace de 4 mois.
De ce fait, si on prend en compte des grands montants, c’est une grande différence !
Note ❗ Si tu veux regarder les résultats boursiers de Viac Global 100 au moment où tu lis cet article. Il suffit de cliquer sur ce lien.
L’exemple des ETF’s SP500 & Global
Maintenant, je vais analyser 2 ETF’s.
- Un ETF global (Vanguard Total Stock VT), qui investi dans les principales économies dans le monde (avec une majorité aux USA).
- Un ETF US (VOO), qui investi dans les 500 sociétés le plus fortes économiquement aux États-Unis.
Voici les graphiques pour comprendre l’évolution de VOO et VT:
🔍ETF VOO (SP500 US) (de janvier 2014 à décembre 2023) = 12%
🔍ETF VT (Global) (de janvier 2014 à décembre 2023) = 8.07%
👉 On peut résumer les performances annualisés (en moyenne) ainsi:
| jusqu’à janvier 2024 | VOO | VT |
|---|---|---|
| 5 ans (jan19 à déc23) | + 15.66% | + 11.86% |
| 10 ans (jan14 à déc23) | + 12% | + 8.07% |
| Moyenne annualisé depuis la création de l’ETF (jusqu’à déc23) | + 13.87% (depuis 2010) | + 7.08% (depuis 2008) |
Je précise que les résultats mentionnés sont les résultats bruts ! De ce fait, ne pas oublier les déductions.
⚠️ Les résultats que j’écris correspondent jusqu’en janvier 2024. Les résultats vont sûrement changer avec le temps !
Conclusion
➡️ Bien que c’est impossible de prédire combien espérer recevoir en bénéfices boursiers. En se basant sur les résultats passés. Le premier constat est que les bénéfices boursiers brutes via les investissements que j’ai étudié sont très bons😁.
Voici le rendement annualisé approximatif.
| jusqu’à janvier 2024 | VOO | VT | Viac Global 100 |
|---|---|---|---|
| 5 ans (jan19 à déc23) | + 15.66% | + 11.86% | 7.8% |
| 10 ans (jan14 à déc23) | + 12% | + 8.07% | 6.7% |
| Moyenne annualisé depuis la création de l’ETF (jusqu’à déc23) | + 13.87% (depuis 2010) | + 7.08% (depuis 2008) | ? |
Par contre, ces chiffres ne sont pas une garantie ⚠
En réalité, personne ne peut savoir si dans 10 ans les profits seront supérieurs, égales ou inférieurs comparativement au jour où j’écris cet article. En réalité, c’est juste une donnée historique.
En plus, notons que ces chiffres sont comptabilisés d’une manière brute. ⚠
En effet, je n’ai pas pris en considération des frais comme par exemple:
- Frais de gestion avec le compte boursier (broker)
- Les impôts sur le revenu
- Les impôts sur les dividendes
- L’inflation
- Les Frais liés au taux de change
➡️ Si on accumule tous les frais, cela signifie que les bénéfices nets que j’ai écrit sur cet article seront inférieurs.
Qu’en penses-tu de cet article. Investir en bourse: Quels bénéfices espérer sur 10 ans? 😇
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À propos de Moi
J’ai en effet décidé de créer ce blog pour me développer et aider les lecteurs qui recherchent une vie plus simple et plus économe.
Comparativement à avant, j’étais une personne qui consommais beaucoup jusqu’au jour où j’ai compris que ma consommation me rendais plus triste et plus pauvre 😑
Désormais, je privilégie le minimum de mes besoins pour être heureux et atteindre ma liberté financière.
Sans me rendre compte, j‘ai commencé à privilégier l’épargne et les investissements pour dépendre d’un patron le moins longtemps possible et pour accélérer mes projets personnels.
De ce fait, je m’enrichis d’une façon que j’aurai jamais imaginé vu que j’ai un salaire moyen en Suisse.
C’est dans ce but que j’ai décidé de créer ce blog. Afin de partager et apprendre avec d’autres personnes qui recherchent à la liberté et la simplicité 😉
Es-tu plutôt minimaliste ou frugaliste Jonny?
Je suis aussi bien minimaliste que frugaliste. Toutefois, il y a des situations où je me penche plus vers un art de vie.
Pour conclure, je pense que le plus important est se sentir confortable dans son art de vie 😊
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