Le résumé d'Interactive Brokers en 5 minutes

Dans cet article, nous allons analyser les prestations d’Interactive Brokers ainsi que mon avis personnel. Interactive Brokers est aussi connu sous IB. C’est parti pour cet article, le résumé d’interactive Brokers en 5 minutes.

Produits recommandés

⚠️ Je ne suis pas un professionnel de la finance. Cet article doit être pris à des fins de divertissement. Investir comporte un risque de perte d’argent.

IB en bref

👉 Interactive Brokers est un courtier en bourse digital américain depuis 1978. Ayant une bonne réputation, c’est un compte boursier stable qui est réputé mondialement.

Avec IB comme broker, l’objetif est que le client puisse acheter ou vendre des titres en bourse. Comme par exemple, des actions ou de la crypto.

Notons qu’il est possible d’ouvrir un compte boursier depuis beaucoup de pays. Les pays européens ainsi qu’en Suisse également.

Les possibilités d’investissement avec IB

👉 IB donne accès à plein d’instruments financiers et placements financiers. Comme par exemple :

Actions
ETF’s
Obligations

Pour nous, qui investissons principalement dans les actions et ETF’s. Le choix avec IB est très large 👍

Les Différents comptes boursiers IB

IB à plusieurs comptes boursiers.

👉 En réalité, selon mon avis, afin de débuter en bourse, je choisi le compte de courtage le plus simple, je conseille IBKR Global Trader😉

Inscription

👉 L’inscription est réalisable en 15 minutes ⌚

En réalité, IB demandera les documents officiels nécessaires pour le trading. Cela va d’une carte d’identité à la facture d’électricité. Mentionnons que c’est une procédure normale pour ouvrir un compte boursier.

En plus, l’inscription est 100% numérique.

Commissions IB

Maintenant, analysons les d’IB 😉

Frais d’inactivité & Frais de garde

Frais inactivité & frais de garde	0 CHF

👉 IB ne prend (au moment où j’écris) aucune commission concernant les frais d’inactivité et les frais de tenue de compte.

Notons que la gratuité de ces frais est essentielle pour choisir un compte boursier❗

Commission pour les mouvements bancaires

Entrée d’argent (versement de ton compte bancaire vers ton compte boursier)	0 CHF
Sortie d’argent ( retrait de compte boursier vers ton compte bancaire)	0 CHF (une seule fois par mois)

👉 IB ne prend (au moment où j’écris) aucune commission concernant les transferts d’argent.

C’est-à-dire, l’argent que tu retires et que tu reçois dans le compte bancaire IB n’est pas majoré.

En revanche, le nombre de retrait gratuit est de 1 par mois.

Garantie en cas de faillite & intérêts

Garantie en cas de faillite de la banque (titres boursiers)	500’000 USD (415’000 CHF environ)
Garantie en cas de faillite de la banque (espèces)	250’000 USD (207’000 CHF environ)
Intérêts négatifs argent pas investi (espèces dans le compte bancaire IB)	0 CHF jusqu’à 10’000 dollars

👉 Pour l’instant, un actionnaire d’Interactive Brokers bénéficie d’une limite de remboursement de 500’000 USD pour les titres boursiers investis, soit 250’000 CHF concernant les liquidités.

Concernant les intérêts, IB prend des intérêts négatifs si tu as plus de 10’000 CHF qui ne sont pas investis. C’est-à-dire, l’argent non investi qui dort sur ton compte bancaire. En effet, ne pas dépasser cette somme dans ton compte bancaire.

Afin de résumer, IB donne des limites de remboursement en cas de faillite très élevés. Ce qui est positif !👍

Places boursières disponibles

Place boursières disponibles	Presque partout dans le monde

👉 En réalité, IB est disponible dans énormément de places boursières dans le monde.

En effet, tu ne devras pas avoir des problèmes pour trouver tes titres boursiers.

ETF’s US

Possibilité d’acheter ETF’s d’origine US	✔

👉 IB donne accès aux ETF’s originaire des USA ✔.

Notons que ce n’est pas un point à négliger car les ETF’s US sont généralement moins gourmands en TER.

Monnaie et taux de change

Conversion de monnaie	✔
Commission taux de change	2 dollars

➡️ IB donne accès à plein de monnaies ainsi qu’à la conversions de devises. Les plus courantes comme le Dollar américain, Livre sterling, Euro ou CHF sont accessibles 👍

Il est possible d’avoir une devise pour chaque monnaie disponible sur IB. Avec une commission pour le taux de change.

Pour un habitant Suisse, les CHF arriveront dans le compte sans frais ajoutés. Si tu investis dans des actions ou ETF’s suisses, tu ne perds pas d’argent concernant le taux de change.

👉 Par contre, chaque devise que tu changes, IB prend une commission de 2 dollars américains 💲

Cette commission est correcte pour les sommes moyennes ou grandes. Cependant, ce n’est pas la meilleure commission pour des petites sommes. En réalité, il vaut mieux investir des grandes sommes avec IB.

Achats et ventes d’actions ou ETF’s

Commission par palier ou fixe ?

Quand on ouvre un compte avec IB. Le prix de la commission fixe est attribuée automatiquement . Mais il y a 2 options !

Par palier
Fixe

Ce sont 2 manières de gérer les commissions un achat.

Quelle est la différence ?

Pour aller droit au but. La commission demandée par palier est presque toujours moins chère. En tous cas, lorsqu’on achète pour moins de 10’000 dollars ou CHF.

De ce fait, je te conseille d’installer le mode par palier dans les réglages.

La tarification des actions et ETF’s

Achat ETF US	environ 0.40 dollars (+2 dollars taux de change)
Achat ETF CHF	autour des 3 CHF

IB n’a pas une tarification simple pour les achats et ventes d’ETF’s¹.

👉 Cependant, IB propose des frais de courtage bon marché 👍

👉 Pour mes investissements, je me concentre uniquement sur les ETF’s de 2 monnaies. Une en dollar américain et l’autre en CHF.

Pour ne pas rentrer dans des détails, voici les commissions arrondies.

3 CHF pour un ETF Suisse (1 ou plusieurs ETF’s)
+/-0.40 dollars pour un ETF américain (1 ou plusieurs ETF’s)

Notons qu’il y aura quelques centimes de différence dépendant le taux de change ou le nombre d’achats.

➡️ Les commissions sont très correctes ✔ . Surtout pour l’achat d’un ETF américain en dollar américain.

Outils de trading

👉 IB propose beaucoup d’outils de trading, comme des alertes, des données détaillées ou une analyse graphique complexe.

Selon mon avis, pour un actionnaire passif qui souhaite investir sur le long terme. La majorité des outils ne sont pas nécessaires.

Conclusion

➡️ Interactive Brokers est (selon mon avis), le meilleur courtier boursier pour les achats d’ETF’s américain en dollar ! Surtout en ce qui concerne les grosses sommes d’investissement !

Voici un résumé des commissions d’IB:

Prestations	Commission
Entrée d’argent dans le compte IB	Gratuit
Sortie d’argent du compte IB vers ton compte bancaire local	Gratuit 1 fois par mois
Frais d’inactivité	Gratuit
Limite remboursement en cas de faillite (titres boursiers)	500’000 USD
Limite remboursement en cas de faillite (espèces)	250’000 USD
Disponibilité de places boursières	Beaucoup de pays !
Disponibilité d’investir dans un ETF US	OUI ✅
Taux de change	2 dollars
Prix achat (ou vente) ETF ou action US	vers les 0.40 Dollars
Prix achat (ou vente) ETF ou action Suisse	vers les 3 CHF

résumé Interactive brokers – minimalistefrugaliste.com

👉 IB est simple d’utilisation, stable et bon marché (surtout avec IBKR Global Trader).

En plus, IB permet de détenir beaucoup de produits financiers dans le marché boursier.

Concernant les achats d’ETF’s en CHF. IB est bon marché si tu achètes en grande quantité. En revanche pour des petits montants, je conseille plutôt Neon Invest ou Yuh.

▶️ Je conseille de posséder IB comme compte boursier ! Surtout pour des ETF’s d’origine américaine 😉

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