Pourquoi choisir un ETF Vanguard est selon mon avis une bonne solution? En réalité, il y a plusieurs explications 😉

⏱Temps de lecture 8 minutes

J’ai dédié une partie de ma page investissements aux investissements boursiers. J’ai écrit à plusieurs reprises que j’aime les ETF’s pour investir. Surtout dans mon article ”comment investir en bourse”.

Par contre, je n’avais pas écrit concernant mon fond d’investissement préféré. Ce sont les fonds Vanguard 🤩.

Pourquoi choisir un ETF Vanguard? Voici les principales raisons 🧐

Note ❗ Cet article n’est pas un conseil d’investissement. C’est uniquement mon opinion. Notons qu’investir peut provoquer des pertes d’argent ❕

Un des plus gros fonds de placements bousiers du monde 💪

Selon le site netinvestissement¹. Le fond d’investissement Vanguard est le 2ème plus gros fond de placement du monde !

• Avec presque 8 bilions de dollars sous actifs !

Le fait que Vanguard soit un gros fond de placement est rassurant. En effet, ce facteur diminue les chances que Vanguard soit acheté par un autre fond de placement.

John Bogle

Impossible de parler de la société Vanguard sans parler de John Bogle. L’ancien PDG.

John Bogle est un des pionniers des ETF’s.

Il a compris que suivre certaines stratégies boursières passivement. C’est dans la majorité des cas. Plus rentable que d’essayer de battre le marché boursier activement. Surtout le SP500.

Différence entre un investisseur actif et un investisseur passif 🤨

Pour résumer rapidement la différence entre un investissement actif et un investissement passif.

• Actif

L’investissement actif, c’est quand les investisseurs achètent et vendent régulièrement. Principalement des actions individuelles. L’objectif est de dépasser la performance du marché boursier.

• Passif

Tandis qu’un investissement passif consiste à suivre passivement une stratégie boursière. Principalement des indices.

En réalité, un ETF suit le marché boursier. Sans essayer de le battre.

De ce fait, cette technique est principalement utilisée avec un fond indiciel ou un ETF.

Les risques ETF VS Action individuelle 💥

Selon John Boogle, pourquoi prendre le risque d’investir dans une action individuelle? Alors qu’on peut tout posséder!

Par exemple, pourquoi acheter une action à 100 dollars? Tandis qu’avec un ETF à 100 dollars. On peut posséder des centaines ou milliers d’actions 🧐

En effet, un ETF est plus diversifié qu’une action individuelle ❗

Ensuite, il suffit de conserver l’ETF et attendre que le temps rentabilise les investissements boursiers📈

Une TER minime 💲

Par contre, si on souhaite qu’un ETF soit rentable. Il est obligatoire que la TER (commission du fond de placement), soit minime ⚠

En effet, les commissions Vanguard (TER) sont généralement une des plus basses du marché pour chaque stratégie ETF 👍

Les ETF’s Vanguard VT et VOO par exemple. Demandent à l’heure où j’écris ces lignes.

• VT (ETF Global) – 0.7% en TER
• VOO (ETF SP500) – 0.3% en TER

Performance 📈

Jusqu’au moment où j’écris ces lignes. La stratégie de Bogle lui a donnée raison 😉

Par exemple, voici la progression de l’ETF Vanguard VOO. Qui réplique le SP500. C’est-à-dire, les 500 principales actions US 📈

En me basant sur le site officiel de Vanguard. Les résultats sont

C’est une performance supérieure à 12% annualisé en 10 ans (2014-2023). Concernant la période 2010-2023, la performance moyenne est supérieur à 14% annualisé 🤩

Afin de donner un exemple. 10’000 dollars investit en 2010. Sans ajouter un centime entre-temps. Correspondrait à la fin de 2023 avec 14% annualisé. À 54’924 dollars (en ayant réinvesti les dividendes).

Si on se base sur une stratégie globale. Dans ce cas, voici la performance de l’ETF VT 📈

Dans ce cas, on est à plus de 8% annualisé entre 2014 à 2023. Si on calcule la moyenne annualisé entre 2008 à 2023. C’est plus que 7% annualisé.

⚠ Les résultats écrits sont des résultats en brute. C’est-à-dire, sans compter quelques déductions comme par exemple l’inflation.

Un aspect on peut être d’accord avec Bogle ☝

Il est difficile de trouver des investisseurs actifs qui ont obtenu une performance moyenne annuelle supérieure à 7 % entre 2010 et 2023 pour une stratégie globale.

C’est encore plus rare de trouver ceux qui ont obtenu une performance annuelle supérieure à 14% annualisé en 13 ans 🧐

Les commissions des intermédiaires 🤵

Selon lui, il y a grand conflit d’intérêt entre les professionnels de la finance et les investisseurs.

Dans les grandes lignes. Les professionnels de la finance ont besoin de l’argent des investisseurs pour gagner de l’argent.

Tandis que les investisseurs. Moins ils ont d’intermédiaires pour investir, plus leurs investissements sont rentables 😀

C’est logique, analysons un exemple avec ce tableau.

Argent investi	100’000 CHF
Rendement (imaginaire) en 1 année	1% (+1’000 CHF)
Commission intermédiaire	1% (-1’000 CHF)
Total dans la poche de l’investisseur 1 année après	100’000 ( 0% de bénéfice)

Dans cet exemple, la commission de l’intermédiaire annule le rendement 👎

De ce fait, éviter un maximum d’intermédiaires est obligatoire pour optimiser les rendements boursiers ❗

Les commissions des comptes boursiers 💱

Bogle met en garde les commissions concernant les comptes boursiers.

Comme pour les intermédiaires.

Plus les comptes boursiers sont chers. Moins l’investisseur a des bénéfices boursiers ❗

Warren Buffet par exemple. Il est d’accord avec ce principe.

Selon Buffet ” pour l’ensemble des investisseurs, les retours diminuent lors que les mouvements (boursiers) augmentent”².

En effet, plus il y a des transactions, moins l’investisseur est gagnant car dans la majorité des cas, il y a des frais à chaque transaction.

C’est une des raisons pour laquelle John Bogle conseille de posséder le SP500 et de conserver le plus longtemps possible 😉

Comme l’ETF mets à jour automatiquement 500 plus grandes actions US. De ce fait, l’investisseur économise énormément d’argent en évitant des achats et ventes d’actions individuelles !

Les dividendes 💲

John Bogle n’est pas fan des grands dividendes. Il pense que c’est un jeu perdant.

En effet, il est d’avis qu’une action devrait se focaliser sur la performance de la valeur boursière. Plutôt que dans le dividende distribué.

Je suis également d’avis qu’un dividende est un bonus appréciable. Mais penser uniquement aux dividendes est selon mon avis un jeu perdant.

En revanche, notons que la majorité des ETF’s Vanguard.

• Distribuent des dividendes 4 fois par année.

⚠ Même si Bogle n’est pas un fan des grands dividendes. Il y a très bons ETF’s à grands dividendes chez Vanguard.

Les investisseurs n’ont pas le temps 🕒

Un autre point que Bogle relève. C’est que la majorité des investisseurs n’ont simplement pas le temps de suivre le marché boursier.

De ce fait, pourquoi ne pas posséder un ETF qui suit fidèlement notre stratégie? Avec des commissions minimes.

Tandis qu’une stratégie active prend énormément de temps 😕

De ce fait, je préfère profiter de ma vie. Plutôt qu’être entrant d’acheter et vendre des actions individuelles pour suivre ma stratégie boursière.

Choix d’ETF’s 📊

• Vanguard a plus de 80 ETF’s disponibles.

Il y a énormément stratégies différentes. Trouver un ETF selon ta stratégie devrait être possible.

ETF’s d’origine US ou Irlandaise 🌎

Vanguard permet d’investir dans des ETF’s d’origine US ✔. Ainsi que les ETF’s d’origine irlandaise ✔.

C’est un bon point selon le pays où tu habites !

Selon l’imposition de ton pays de résidence. Ce détail peut être important !

Par contre, à ma connaissance. Vanguard n’a pas d’ETF domicilié en France ou en Suisse.

Livre investir avec bon sens 📙

John Bogle a publié un livre. Investir avec bon sens.¹

Notons que c’est un excellent livre pour ceux qui souhaitent investir en bourse !

Si tu penses choisir un ETF. La lecture vaut le détour.

En réalité, beaucoup de mes affirmations de cet article sont retirés de ce livre 😉

Conclusion

En conclusion, je pense que tu as compris pourquoi j’aime autant les ETF’s Vanguard 😉

Les 5 bonnes raisons pour choisir un ETF Vanguard sont:

1. Gros fond de placement
2. TER généralement basse
3. Performance généralement bonne
4. Investissement boursier diversifié
5. Gestion passive. Réalisable en moins de 10 minutes par mois

En plus, quand on analyse Performance VS Ter demandée. Les ETF’s Vanguard sont régulièrement les meilleurs 😁

Pour toutes ces raisons, je suis fan des ETF Vanguard 👍

Pour conclure, voici un tableau pour résumer les ETF’s Vanguard.

Liquidité du fond de placement	👍
Diversification / Risque investissement	👍
TER demandée	👍
Performance	👍
Dividendes	4 fois par an
Temps d’investissement	Moins de 10 minutes par mois
Choix d’ETF’s	👍
Origine ETF US	👍
Origine ETF Irlande	👍
Origine ETF Suisse	👎

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